Практика банкротства иностранных граждан (неграждан)
В качестве примера можно привести и одно из недавних дел, по которому в отношении гражданина Германии, имеющего вид на жительство в РФ, кредиторы инициировали процедуру банкротства (см. материалы дела). Его долг сформировался из обязательства поручительства по двум кредитным договорам. Заявление банка суд признал обоснованным. Ответчик, в свою очередь, обратился в апелляционный суд с жалобой на принятое решение по делу, в котором попросил его отменить и прекратить производство. В качестве обоснования он, в частности, отмечает отсутствие в Законе РФ «О несостоятельности» нормативно-правового регулирования вопроса о трансграничном банкротстве. Однако суд оставил жалобу иностранного гражданина без удовлетворения, ссылаясь на часть 3 статьи 62 Конституции Российской Федерации. Согласно ней иностранные граждане пользуются в Российской Федерации правами и несут обязанности наравне с гражданами России, кроме случаев, установленных федеральным законом или международным договором РФ. Аналогичные положения прописаны в статье 4 Федерального закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации».
Впервые было принято к производству заявление иностранного гражданина о признании его банкротом Арбитражным судом Ямало-Ненецкого автономного округа в 2022 году. Суд тогда учел, что гражданка Украины давно проживает на территории России, получает здесь пенсию, владеет недвижимостью, кредит у нее также был взят в российском банке (см. материалы дела).
Иностранного должника впервые банкротят по российскому закону
Но в судебной практике пока нет единого подхода. По-другому решил Арбитражный суд Москвы в деле А40-186978/15 о банкротстве бывшего совладельца одного из крупнейших автодилеров «ГК «Независимость» Аркадия Брискина. В феврале 2022 года судья Надежда Бубнова прекратила производство по делу. Она сочла, что закон о несостоятельности действует только в отношении граждан РФ, поскольку должниками он называет граждан, не сумевших погасить долг (абз. 3 ст. 2). В апелляции определение «устояло», кассация рассмотрит жалобу кредитора 6 июля. В законе о банкротстве под гражданами не подразумеваются только граждане России, считает Зайцев. Он напоминает, что это понятие используется, например, и в Гражданском кодексе.
30 июня 2022 года Арбитражный суд Ямало-Ненецкого автономного округа утвердил реструктуризацию долга гражданки Украины (А81-6187/2022). Насколько известно редакции Право.ru, это первый случай, когда процедуры банкротства вводятся в отношении иностранных граждан. Законодатель и Верховный суд (на уровне Пленумов) не урегулировали эту сложную проблему, а значит, ее должны решать арбитражные суды, говорит консультант Исследовательского центра частного права Олег Зайцев.
Банкротство иностранных граждан
Вопросы миграционного учета регламентируются Федеральным законом, который содержит ряд основательных позиций в отношении порядка регистрации иностранных граждан. В соответствии с этими положениями процедура банкротства иностранного гражданина применяется к должнику так же, как и к российскому резиденту, если имеют место следующие обстоятельства:
Гражданка Украины Наталья Кузнецова не испытывала препятствий с объявлением себя банкротом. Арбитражным судом Ямало-Ненецкого Автономного округа были учтены факты присутствия основных интересов должницы в России (пенсия, работа, квартира и вид на жительство). Задолженность Кузнецовой была перед банками РФ.
Возможно ли банкротство иностранных граждан, проживающих в России
Обратимся к главе X ФЗ-127. В ее название фигурирует понятие «гражданин». Во всех статьях указанной главы речь также идет о «гражданине». В ст. 2 ФЗ-127 отдельной расшифровки понятия «гражданин» применимо к указанной правовой норме нет. Речь ведется только о должнике, в качестве которого могут выступать юрлицо, индивидуальный предприниматель и, опять же, гражданин. Следовательно, необходимо понять, обхватывает ли в ФЗ-127 понятие «гражданин» в том числе и лиц с гражданством других стран, проживающих на территории нашей страны.
Отдельной оговорки касаемо применения банкротства физических лиц в отношении иностранных граждан в законе нет. Есть лишь упоминание о том, что положения указанной нормы применяются в отношении иностранных лиц — кредиторов. В тоже время, о каких-либо ограничениях для признания иностранцев банкротами российскими арбитражными судами в ФЗ-127 речи не ведется. А значит, в данном случае вполне применимо правило «разрешено все, что не запрещено». То есть проводить процедуру банкротства в отношении гражданина-иностранца допустимо.
Банкротство иностранных граждан
Все правила, указанные в соответствующих нормативных актах Российской Федерации и связанные с банкротством, могут применяться и к лицам, не являющимися гражданами Российской Федерации. Это также относится к лицам, не имеющим гражданства или иностранным юридическим лицам, если такое предусматривается законодательной базой страны.
- Месторасположение ответчика находится на территории Российской Федерации. Это же утверждение касается и имущества ответчика.
- Спор, который дошел до судебной инстанции, заключается в составленном договоре, который регламентирует исполнение обязательств на территории Российской Федерации.
- В иных случаях, когда имеет место тесная связь с нарушением правовых отношений, или спорные моменты, связанные с предприятием, находящимся на территории Российской Федерации.
Банкротство иностранных граждан в России
События такого масштаба повлекли за собой создание закона о банкротстве физических лиц который вступил в действие 1 октября 2022 года. В течении следующих трёх лет он претерпел большое количество изменений и поправок, но не смотря на ожидание создателей самого законопроекта, в действие и на практике среди людей большой популярностью не пользовался. Само появление возможности банкротства физических лиц ждали многие: большая часть с нетерпением, остальные с опаской и личным риском. В июне 2022 года, спустя девять месяцев после начала действия закона о банкротстве, вступили в действие ряд поправок:
• Уменьшение госпошлины. Вплоть до первого января 2022 года, гражданин, желающий обанкротится должен заплатить госпошлину в размере 6000 рублей. Сумма была близка к компаниям кто желал подать заявку на банкротство, вследствие чего эту сумму снизили в двадцать раз, и госпошлина для физических лиц составила на тот период триста рублей.
• Изъятие собственного жилья. За банкротством после внесения данной поправки в большинстве случаях стали обращаться разные публичные люди – артисты, депутаты, бизнесмены. Закон гласил, у должника не имеют право отбирать собственное жильё (к примеру дом или квартиру), остальные вещи могу быть выставлены на продажу, а вырученные с продажи деньги уходят в уплату долга.
Не самые лучшие чувства возникают у человека, перед которым встала такая задача решить свой вопрос, а именно — банкротство иностранных граждан. Привилегий мало, но всё же они есть, в этой статье я вскрою аспекты многолетней системы банкротства и помогу ответить на самый важный вопрос: Как снизить РИСК в вашу пользу!
Банкротство иностранного гражданина
В суде можно начать процесс, направленный на осуществление банкротства конкретного человека или компании. За рубежом такие судебные процессы хорошо известны, существует большая судебная практика, активно развивается законотворчество, правоприменительная деятельность, пишется теоретическая часть. На самом деле, «мир просто опутан делами о банкротстве трансграничного масштаба», никого уже не удивишь такими процессами.
В России дела обстоят иначе. Банкротство иностранного гражданина в РФ (или иностранной компании) регулируется Федеральным закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Закон не содержит четких формулировок, касающихся финансовой несостоятельности с иностранным элементом. Термин «трансграничная несостоятельность» зафиксирован, но его содержание не раскрыто. Подчеркивается приоритет международных договоров России перед национально-правовым регулированием.
Банкротство Иностранных Граждан В России
Соответственно, из сути национального режима, предоставляемого иностранным гражданам, исходит теоретическая возможность признания иностранного гражданина банкротом. Однако, возможности такого банкротства, в отношении иностранных граждан, не являющихся ИП, в России были ограничены – в связи с тем, что до недавнего времени (до 2022 года) банкротство физических лиц хотя и было предусмотрено законодательно, однако механизмов для его реализации, по сути, не было.
Так, в частности, пункт 1 статьи 3 Федерального закона № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливает, что « Гражданин считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, и если сумма его обязательств превышает стоимость принадлежащего ему имущества [4] .
Банкротство иностранных граждан в Российской Федерации как эффективный способ взыскания налоговой задолженности (Извеков С
Учитывая положение, зафиксированное в п. 6 ст. 1 Закона о банкротстве, о взаимности при признании решений иностранных судов по делам о банкротстве, следует проявить отношение, симметричное тому, которое потребовалось, когда иностранный суд ввел процедуру банкротства в отношении гражданина РФ (см., например, Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 23.12.2022 по делу N А56-71378/2022). В связи с этим российские суды вправе применять процедуры банкротства в отношении иностранных граждан, лиц с множественным гражданством или без него. Порядок рассмотрения дел с участием иностранных лиц в арбитражных судах определен п. п. 1, 3 и 10 ч. 1 ст. 247 АПК РФ.
На справедливость аргументов в поддержку нашей гипотезы также указывает п. 7 Обзора практики применения арбитражными судами законодательства о несостоятельности (банкротстве) (информационное письмо Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.04.1995 N С1-7/ОП-237 ), согласно которому дело о банкротстве подлежит рассмотрению в арбитражном суде и в том случае, если заявитель является иностранной организацией, организацией с иностранными инвестициями, а также физическим лицом, в том числе иностранным гражданином.
———————————
Информационное письмо ВАС РФ от 25.04.1995 N С1-7/ОП-237 «Обзор практики применения арбитражными судами законодательства о несостоятельности (банкротстве)» // Вестник ВАС РФ. 1995. N 7.
Помимо позитивного права в решении стоящей перед нами задачи особое значение приобретает судебный прецедент. Рассмотрим п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2022 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» , согласно которым дело о банкротстве гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, рассматривается арбитражным судом по месту его жительства (п. 1 ст. 33 Закона о банкротстве). Пленум ВС РФ разъяснил, что место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, может подтверждаться документами, удостоверяющими его регистрацию в органах регистрационного учета граждан РФ по месту жительства в пределах РФ, или выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (п. 1 ст. 20 ГК РФ, ч. 4 ст. 2 и ч. 2 ст. 3 Закона РФ от 25.06.1993 N 5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» , трансграничного банкротства в п. 2 ст. 5 и ст. 6 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» ). Верховный Суд пришел к выводу, что по смыслу п. 1 ст. 33, п. 5 ст. 213.7 Закона о банкротстве, ч. 1 ст. 36, ч. 4 ст. 38 АПК РФ, если место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, неизвестно или известно, но находится за пределами РФ, дело о банкротстве такого должника рассматривается арбитражным судом по последнему известному месту жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в РФ согласно документам о регистрации по месту жительства в пределах РФ. В целях проверки достоверности сведений о месте жительства гражданина, указанных в заявлении о признании должника банкротом, при подготовке дела к судебному разбирательству суд вправе запросить данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.
———————————
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2022 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» // Российская газета. 19.10.2022. N 235.
Закон РФ от 25.06.1993 N 5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» (в ред. от 02.06.2022) // Российская газета. 10.08.1993. N 152.
Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (в ред. от 28.12.2022, с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022) // Российская газета. N 153 — 154. 10.08.2001.
Банкротство гражданина иностранного государства
В этой связи возникает вопрос о том, какой смысл вложил законодатель в понятие «гражданин» применительно к данным правоотношениям.
Недавняя судебная практика выявила серьезные практические проблемы, связанные с вопросом гражданства должника. По данному вопросу имеется две диаметрально противоположные судебные позиции (А81-6187/2022, А40-186978/15).
При этом вызывает опасение то, что фактически кредиторы могут быть лишены права обращения в российский суд с заявлением о признании должника банкротом, в случае если этот гражданин является подданным иностранного государства.
Во первых, данный вывод напрашивается из пункта 7 Информационного письма ВАС РФ от 25.04.1995 № С1-7/ОП-237 «Обзор практики применения арбитражными судами законодательства о несостоятельности (банкротстве)». Согласно данному пункту дело о несостоятельности (банкротстве) подлежит рассмотрению в арбитражном суде и в том случае, если заявитель является иностранной организацией, организацией с иностранными инвестициями, а также физическим лицом, в том числе иностранным гражданином.
Трансграничная несостоятельность: вызовы для российской практики
От решения данных вопросов во многом будет зависеть реализация основной цели любого дела о несостоятельности (банкротстве): равное и справедливое удовлетворение требований всех кредиторов должника, в том числе иностранных.
Таким образом, анализ зарубежного законодательства, правоприменительной практики и доктрины свидетельствует о том, что отечественный подход к определению международной компетенции дел о трансграничной несостоятельности является менее гибким и не позволяет в полной мере защитить интересы российских кредиторов в наших судах.
Появились первые иностранцы, признанные банкротами в России
Еще одно решение касается гражданина Германии Аркадия Брискина. Признать его банкротом попросила «Гламин бизнес лтд». Брискин в 2010 г. выступил поручителем ЗАО «Гаражный комплекс «Пластик-2000» (он был его гендиректором) по кредиту в Промсвязьбанке, следует из решений судов. Позже Промсвязьбанк переуступил право требования компании «Ретананре трейдинг лимитед», а та – «Гламин бизнес лтд». Последняя не смогла получить от Брискина $17 млн и обратилась в суд.
В феврале 2022 г. Арбитражный суд Москвы отказался признавать Брискина банкротом, так как он иностранец. Апелляционная инстанция согласилась, что российский закон о банкротстве не применяется к иностранцам. Но в начале июля Арбитражный суд Московского округа вернул дело на новое рассмотрение. Иностранные граждане пользуются правами и несут обязанности наравне с российскими, говорится в его решении, а суды не учли, что у Брискина есть недвижимость в России, он был зарегистрирован как индивидуальный предприниматель.
Особенности участия иностранных кредиторов в процедурах банкротства в России
@Например, Конвенция ООН против коррупции и Соглашение о партнерстве и сотрудничестве между ЕС и Россией. Несмотря на то, что ни одно из этих соглашений прямо не предусматривает признания и исполнения иностранных судебных решений, в общем данные соглашения относятся к кооперации государств в различных публичных сферах. Другими словами, сами суды толкуют концепцию «международного договора» широко.@
Если российский контрагент не выполняет свои денежные обязательства, то очень важно отслеживать финансовое состояние должника на предмет возможного банкротства. Это можно сделать онлайн на сайте Единого Федерального реестра сведений о банкротстве[4] или в Картотеке дел Арбитражных судов[5].
Банкротство граждан: разъяснения ВС РФ
В каждом деле о банкротстве судом назначается финансовый управляющий (ст. 213.9 закона о банкротстве). ВС РФ отметил, что в заявлении о признании должника банкротом заявитель указывает только саморегулируемую организацию, один из членов которой должен быть утвержден финансовым управляющим. Ни сам должник, ни конкурсный кредитор, ни уполномоченный орган не могут выбрать конкретную кандидатуру управляющего. Поэтому если в заявлении указаны данные об определенном человеке, оно подлежит оставлению без движения. Если же, помимо этих данных, в заявлении указаны наименование и адрес саморегулируемой организации, суд запрашивает у нее кандидатуру финансового управляющего для утверждения в конкретном деле (п. 16 Постановления).
Если речь идет о банкротстве гражданина, являющегося ИП, учитываются все обязательства, в том числе связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. При этом для процедуры банкротства ИП установлен ряд особенностей, в частности об аннулировании лицензий на осуществление определенных видов деятельности и др. (§2 гл. X закона о банкротстве). Кроме того, возбуждение двух дел о банкротстве одного лица – как гражданина и как ИП – невозможно, а к гражданам, которые являются главами крестьянских (фермерских) хозяйств, положения о банкротстве физических лиц и вовсе не применяются (п. 2-3 Постановления).
Иностранный кредитор в деле о банкротстве бизнесмена Батурина включился в реестр с суммой свыше 3 млрд
Ранее сообщалось, что АС города Москвы было завершено конкурсное производство по ЗАО «Интеко-Сочи», собственником которого является Батурин. Уставной капитал компании составлял 3 млн. рублей. Дело было завершено в июле 2022 года. Управляющий представил письменный отчет обо всех произведенных действиях. В реестр кредиторов было включено 610 млн. рублей.
Банкротство было инициировано в 2022 году. Сразу после начала процедуры финуправляющим должника, Эренценом Менжеевым, было подано ходатайство о пересмотре ранее заключенной сделки Батурина со своей сестрой. Также он инициировал проведение экспертизы в отношении некоторых документов.
Живу в России 2 года, гражданство Украины
5.1. В случае возникновения любых споров или разногласий, связанных с исполнением настоящих Правил, Субъект персональных данных и Оператор приложат все усилия для их разрешения путем проведения переговоров между ними. В случае, если споры не будут разрешены путем переговоров, споры подлежат разрешению в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
4.8. Обработка персональных данных производится на территории Российской Федерации, трансграничная передача персональных данных не осуществляется. Оператор оставляет за собой право выбирать любые каналы передачи информации о персональных данных, а также содержания передаваемой информации.
