Возврат подоходного налога при покупке квартиры
Наличие брачных отношений (режим общей собственности супругов влияет на налоговые последствия сделок с недвижимостью, когда жилье может быть оформлено на одного из супругов, но фактически оно является общей совместной собственностью);
В каждой из этих ситуаций имеется своя специфика. К тому же возможно сочетание некоторых условий, что усложняет процесс возврата подоходного налога. Размер имущественного вычета и сам факт его получения зависит от следующих факторов:
Заявление на имущественный вычет при покупке квартиры
В соответствии с положениями пп. 2 п. 1, п. 2 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации прошу по доходам 200__ года предоставить мне имущественный налоговый вычет по суммам, затраченным на приобретение:
Прилагаю следующие документы:
___________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Заполнение заявлений на вычет при покупке квартиры
Для получения имущественного вычета при покупке квартиры вам необходимо подать в налоговую инспекцию либо работодателю заполненную декларацию по форме 3-НДФЛ, заявления на налоговый вычет и приложить необходимые подтверждающие документы.
- В заявление №2 вы указываете свои банковские реквизиты для перечисления вам возврата излишне уплаченного подоходного налога. Сумма возврата рассчитывается по декларации 3-НДФЛ. Но кратко: это 13% от размера имущественного вычета, но ограниченная исчисленным НДФЛ за год согласно справки 2-НДФЛ.
Заявление на возврат НДФЛ при покупке квартиры
Получив декларацию и документы, инспекторы до 3-х месяцев проводят по ним камеральную проверку (п. 2 ст. 88 НК РФ). В ходе «камералки» выясняется, правильно ли заполнена 3-НДФЛ, все ли документы приложены, насколько верно исчислен налог и применены налоговые ставки, обосновано ли право на получение вычета. При наличии ошибок придется сдать декларацию еще раз. Если же все верно и налоговая дает добро на вычет, по НДФЛ образуется переплата, которая возвращается физлицу по его заявлению (п. 6 ст. 78 НК РФ).
- наименование ИФНС, а также Ф.И.О. полностью, ИНН и адрес проживания физлица,
- год, в котором образовалась переплата по НДФЛ,
- сумма налога к возврату, согласно данным декларации 3-НДФЛ,
- паспортные данные физлица,
- реквизиты банковского счета, куда налоговая инспекция перечислит сумму возврата налога,
- дата заполнения и подпись физлица.
Заявление на возврат НДФЛ при покупке квартиры
Оформлять заявление на предоставление вычета по приобретенной квартире не нужно. По мнению ИФНС, достаточно подать декларацию, которая как раз и играет роль такого заявления. Однако для возврата налога заявление все-таки потребуется (п. 6 ст. 78 НК РФ). Тем более что именно в нем будут указаны реквизиты счета, на который следует вернуть деньги.
- в сумме затрат на покупку или строительство (в пределах 2 000 000 руб., но с возможностью использования по нескольким объектам);
- в сумме процентов по ипотеке (в пределах 3 000 000 руб. и применительно только к одному из объектов).
Заявление на возврат НДФЛ
- Наименование (код) налогового органа, в который подается документ.
- Основание получение льготы.
- Данные о заявителе вычета (ФИО, ИНН, паспортные данные, место регистрации).
- Данные о расчетном счете и банке его открывшем.
- Дата и подпись.
Обратите внимание, что если в декларацию было внесено больше одного источника доходов, и вычет заявляется по доходам, полученным со всех мест работы, то заявлений должно быть столько же, сколько в 3-НДФЛ было указано работодателей. Количество заявлений на возврат НДФЛ всегда должно быть равно количеству разделов 1 декларации 3-НДФЛ.
Заявление на возврат НДФЛ при покупке квартиры
Сумма, которую покупатель сможет вернуть при соблюдении определенных условий, не может превышать 13% от 2 млн. руб., именно таков размер имущественного вычета при покупке квартиры. Если стоимость квартиры менее 2 млн. руб., то покупатель сможет вернуть НДФЛ с полной стоимости недвижимости. Если же стоимость превышает 2 млн. руб., то вернуть получится только 13% от 2 млн. руб.
Возврат НДФЛ с покупки квартиры возможен в случае, если покупатель в том году, в котором он купил квартиру, платил подоходный налог со своих доходов. А также при наличии документов, подтверждающих оплату за квартиру.
Это видео недоступно
Чтобы вернуть налоговый вычет при покупке квартиры и получении ипотеки (имущественный), обучении и лечении (социальный), не достаточно только правильно заполнить декларацию 3-НДФЛ и собрать полный пакет документов.
Вот, что Вы узнаете:
0:01 Зачем нужно подавать заявление
0:33 Как отправить заявление на возврат налога через личный кабинет
0:45 Входим в ЛК
1:09 Где писать заявление о возврате НДФЛ
1:31 Заполняем бланк с указанием номера расчетного счета и реквизитов банка, куда будут перечисляться деньги
2:33 Подписываем заявление электронной сертифицированной подписью
3:20 Смотрим наше заявление в разделе ЛК: Документы налогоплательщика — Электронный документооборот
3:40 Заполнение налоговой декларации 3НДФЛ на сайте Налоги-Просто!
Заявления и другие документы на вычет
Заявление на вычет (у работодателя) в инспекцию
Вы можете скачать образец заявления для налоговой инспекции в формате doc, пройдя по этой ссылке. При помощи этого заявления, Вы сможете получить в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет. Далее, с уведомлением о праве на вычет, Вы сможете получить вычет у своего работодателя (или иного налогового агента).
Заявление на возврат налога (через налоговую инспекцию)
Вы можете скачать образец заявления на возврат налога для налоговой инспекции в формате doc, пройдя по этой ссылке. При помощи этого заявления, поданного вместе с декларацией, Вы сможете получить возвращенный налог от налоговых органов.
Заявление На Возврат Подоходного Налога При Покупке Квартиры
Ситуация кардинально меняется, когда ваши интересы при взаимодействии с налоговыми органами защищает специалист. Уже по виду профессионально оформленных документов налоговые инспекторы понимают с кем имеют дело. В спорных ситуациях после получения нашего отзыва на акт камеральной проверки тональность налогового инспектора обычно меняется со стандартной.
Мы помогаем нашим клиентам защитить свои права на возврат подоходного налога в полной мере в соответствии с законодательством, неопределенность которого в спорных ситуациях должна трактоваться в пользу налогоплательщика.
Документы для вычета
- Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
- Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).
Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.
Возврат налога при покупке квартиры
Этот вопрос волнует всех счастливых приобретателей жилья. Отечественным законодательством предусмотрен возврат налога при покупке квартиры. Любой покупатель жилья вправе рассчитывать на возврат части денег уплаченных при покупке. Такая возможность предоставляется каждому, но только один раз в жизни.
Обращаю внимание, что сумма подлежащая возврату, будет зависеть от размера подоходного налога, который вы уплатили в течении текущего года. Например, по месту вашей работы с вашей заработной платы работодатель заплатил за вас подоходный налог в сумме 40000 рублей (за год). Следовательно, вам обязаны вернуть налог в сумме равной 40000 рублей, остаток 220000 рублей переходит на следующий год.
Аспекты подачи заявления на возврат НДФЛ при покупке квартиры
Пример: гр-н Б. в 2014 году уплачивал каждый месяц 5000 руб. подоходного налога 5000*12=60000. К 2022 г. его зарплата не изменилась, соответственно, объем НДФЛ тоже. В марте 2022 гр-н Б. купил квартиру за 2 миллиона и решил воспользоваться комбинированным способом получение налогового возврата. Он пошел в инспекцию и сдал два пакета документов с заявлениями. В апреле 2022 гр-н Б. получил одобрение на вычет через работодателя, а в мае на расчетный счет получил 60 000 рублей. То есть, теперь гр-н Б. имеет 60 000 рублей и до конца 2022 года будет получать зарплату без удержания НДФЛ.
На текущий 2022 год закон не предусматривает сроков подачи заявления на возврат денежных средств. То есть, вы можете обращаться в налоговую службу с этим вопросом даже через 10, 20 и 30 лет. Но есть нюанс – вычет предоставляется только за три предшествующих года. Остальная сумма переносится на следующие года.
Возврат подоходного налога – список документов
- справка 2-НДФЛ;
- декларация 3-НДФЛ;
- заявление о возврате НДФЛ;
- свидетельство о праве собственности (копию);
- договор купли-продажи, либо долевой собственности;
- документ, подтверждающий оплату;
- если делался ремонт, то предоставляйте чеки кассовые и товарные, расходные накладные, акты выполненных работ и закупки материалов, выписки со счетов и т.д.);
- кредитный договор, если есть кредит;
- при покупки недвижимости на имя ребенка, его свидетельство о рождении.
Также заполняется форма 3-НДФЛ (декларация о доходах).
Кроме того, потребуется доказать произведенные траты. В качестве подтверждающих документов используются чеки, иные фискальные формы, договоры, заключенные на имя заявителя.
Вычет можно получить также, совершив траты в интересах ребенка. Подтверждающими документами при этом могут быть чеки, договоры (например, на предоставление образовательных услуг) и т.п.
В обязательный пакет документов для подачи в налоговую входят также копии ИНН, удостоверения личности и реквизиты банковского, сберегательного счета заявителя, на который будет зачислена сумма вычета (возврата НДФЛ).
Возврат НДФЛ 2022: как получить максимально возможную сумму, образец заявления
- перенесшие лучевую болезнь;
- инвалиды после аварии в городе Чернобыль на АЭС;
- принимавшие участие в устранении аварии в данном районе;
- военнослужащие, которые были привлечены для устранения последствий катастрофы;
- инвалиды ВОВ;
- лица с ребенком на обеспечении (родным или приемным);
- другие категории.
Вместо получения имущественного вычета налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.
Советы по заполнению заявления на возврат подоходного налога при покупке квартиры: бланк и образец для скачивания
Случается, что налоговые инспекторы, под различными предлогами, отказываются принимать заявление на возврат налогового вычета. При этом принимают декларацию 3-НДФЛ, мотивируя это необходимость сначала провести проверку сведений. Такие действия незаконны, так как налоговый инспектор обязан принять от вас любое заявление.
- Заполнение 3-НДФЛ.
- Получение справки 2-НДФЛ с места работы (для этого необходимо обратиться в бухгалтерию организации).
- Заполнение заявления для получения вычета.
- Сбор документов на приобретённую недвижимость и подтверждение расходов.
- Сдача пакета документов в территориальный орган налоговой инспекции по месту жительства.
