Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа
Банковские и кредитные организации должны в течение суток с момента получения постановления о наложении ареста, приостановить все операции по счетам должника. Если сумма на счете превышает сумму задолженности по исполнительному листу, то снятие ареста с излишка производится только по распоряжению пристава.
Очень часто в своей практике мне приходится сталкиваться с ситуацией, когда после длительного судебного процесса, истцом получен на руки заветный исполнительный лист и кажется, что цель уже достигнута, но не тут то было. Почему? Потому что для того, чтобы что-то получить, нужно еще это что-то найти.
Розыск счетов
Разыскать свои собственные вклады можно, имея доступ в Сбербанк Онлайн. При этом заключается Универсальный договор на банковское обслуживание. Логин и пароль для входа в систему выдается в терминале самообслуживания или банкомате.
Розыск производится в меню «Вклады и счета». Здесь отображена вся информация по вкладам и обезличенным металлическим счетам в пределах региона обслуживания территориального банка (например, Волго-Вятский банк) и по всем банковским картам, открытым в любом отделении Сбербанка.
Запрос в налоговую инспекцию о счетах должника
Решением название суда постановлено взыскать с название или ФИО должника в пользу ФИО или название взыскателя _______ рублей (решение вступило в законную силу ___.___.201__). На основании решения ___.___.201__ взыскателю выдан исполнительный лист ВС № ___________ со сроком предъявления к исполнению 3 года. Исполнительный лист находится у нас на руках, на исполнение не предъявлен. На момент обращения с настоящим запросом срок предъявления к исполнению не истек.
Частью 8 ст. 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
Инструкция по розыску счетов должников
4. Что нам дает данный сервис? Предположим некоторые из заемщиков физ. лиц имеют статус ИП и ко всему прочему имеют задолженность перед РФ по налогам и сборам вследствие чего налоговым органом принимается решение о приостановлении расходных операций по счетам, о чем уведомляются кредитные организации, БИК которых указывается в ответе.
Недавно один из читателей блога – Артем Лучицкий прислал полезную инструкцию для специалистов по конкурентной разведке, экономической безопасности и работников отделов продаж по розыску счетов должников. С большим удовольствием публикую инструкцию Артема Лучицкого.
Как отправить запрос в налоговую о счетах должника по исполнительному листу
- адреса банков и других кредитно-финансовых организаций, где у должника были открыты счета;
- номера и объем средств, хранящихся на конкретных счетах;
- данные о других ценностях, которые могут храниться подобным образом.
Все операции по счетам должника приостанавливаются максимум через сутки после того, как банковское учреждение получает исполнительный лист. Только по распоряжению пристава осуществляется снятие средств, если сумма на счете больше, чем задолженность.
Пример запроса в ФНС на поиск открытого расчетного счета задолжника
Кредитор вправе передать судебный акт на исполнение федеральной службе приставов, а также лично предъявить документ в кредитное учреждение, обслуживающее должника. Итак, запрос информации о расчетных счетах ответчика необходим первоочередно взыскателю. Информация позволяет произвести обращение иска на денежные средства, хранящиеся и поступающие на счет неплательщика.
На основании судебного решения истец вправе взыскать долги с заемщика в принудительном порядке за счет имущества, денег на банковских счетах. В связи с этим важно знать, как можно получить сведения о расчетных счетах неплательщика через налоговую инспекцию и как выглядит образец запроса в налоговую о расчетных счетах должника, открытых в банке за 2022 г.
Юридический блог о банкротстве
Аналогичную информацию вправе запросить и взыскатель, которому согласно пункту 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве” предоставлено право обращения по вопросу исполнения требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, непосредственно в банк и иную кредитную организацию.
Хотя согласно части 2 статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о наименовании банков и иных кредитных организаций с указанием расчетных счетов должника, запрашиваемые судебными приставами-исполнителями и взыскателями, отнесены к конфиденциальной информации, они должны им предоставляться с учетом правовой позиции, изложенной в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 14.05.2003 N 8-П. Суть ее в том, что судебный пристав-исполнитель вправе получать в банках, иных кредитных организациях необходимые сведения о вкладах физических лиц в размере и пределах, которые определены судом, и необходимы для исполнения исполнительного документа.
Учитывая вышеизложенную позицию Генеральной прокуратуры Российской Федерации, при обращении в налоговые органы взыскателя с запросом о получении информации о счетах должника с одновременным предъявлением подлинника или заверенной в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению взыскателю в течение семи дней со дня получения указанного запроса предоставляется информация о наименовании, основном государственном регистрационном номере (ОГРН) и месте нахождения банка, в котором открыты счета должника, а также о номерах этих счетов.”
Управлениям Федеральной налоговой службы по субъектам Российской Федерации довести настоящее письмо до нижестоящих налоговых органов для исполнения.
Розыск Счетов Должника Через Налоговую
При входе в «Сбербанк Онлайн» в разделе «Вклады и счета» будет отображаться информация обо всех вкладах, сберегательных счетах, ОМС в пределах региона обслуживания, на территории которого заключен УДБО, а также информация по всем банковским картам, открытым в Сбербанке.
Однако, если клиент, например, при смене ФИО и/или изменении паспортных данных не уведомил об этом Банк, на территории которого он заключил ДБО 1 , то отображаемый список вкладов и счетов может оказаться неполным.
В этом случае клиенту необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка для розыска своих счетов. Для проведения розыска нужно заполнить Заявление, в котором достаточно указать личные данные, населенные пункты/города и регионы России, где следует произвести розыск, и информацию об изменении ФИО, места жительства (регистрации) и паспортных данных (при их наличии).
Розыск Счетов Должника Через Налоговую
Арест на счета должника можно наложить в объёме средств, указанном в исполнительном листе. Но при расторжении договора с застройщиком речь идет о больших суммах: выплата компенсации, в том числе за моральный вред, процентов, разница в стоимости квартиры. Если денег на счете не хватает, банк может приостановить финансовые операции на нем. Арест снимут, когда будут сняты все необходимые для погашения задолженности средства.
Есть и еще один путь. Взыскатель, как и приставы, может направить заявление в налоговую о счетах должника. В интернете можно найти упоминания о случаях, когда налоговики отказывали заявителям в предоставлении таких сведений. Очевидно, путаница возникает из-за требований Налогового кодекса.
НАЛОГОВАЯ ПОМОЖЕТ ВЗЫСКАТЬ ДОЛГИ С КОНТРАГЕНТОВ
Применение приведенных положений законов и иных актов в полной мере подтверждается и судебной практикой. Так, Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа рассматривал вопрос о законности действий налоговой инспекции, отказавшей взыскателю в предоставлении сведений о банковских счетах должников. Суд кассационной инстанции (пост. АС ВСО от 13.02.2022 № Ф02-6464/14) признал правомерными и надлежащими выводы судов нижестоящих инстанций о праве взыскателя на получение соответствующей информации у налогового органа в сроки и в порядке, предусмотренные Законом № 229-ФЗ (ч. 8, 9, 10 ст. 69 Закона № 229-ФЗ).
Вместе с тем после предъявления исполнительного листа в службу судебных приставов, возможно, ей придется «заставлять» пристава выполнять свою работу: направлять запросы, искать открытые счета и имущество должника.
Исполнителное производство: розыск счетов должника
В течение семи дней налоговая инспекция даст ответ об открытых счетах должника и сведения о банках в которых они открыты. Узнать о наличии денежных средств на счетах должника можно только обратившись в банк. Иногда по телефону удается узнать о состоянии счета от растерявшегося сотрудника банка, но информация эта может быть ошибочна, а распространение такой информации сотрудником может иметь негативные последствия для самого сотрудника банка.
Так, судебный пристав может ограничивать специальные права, такие как право выезда за границу, право управления транспортным средством. Об этом мы уже говорили в одном из выпусков. Однако, предоставленные полномочия не всегда используются службой судебных приставов с ожидаемым рвением. В том числе и поэтому статистика исполненных решений судов выглядит не очень привлекательно.
Взыскатель может самостоятельно узнать о счетах должника
Действительным государственным советником РФ 3 класса Д.Ю. Григоренко дополнительно разъясняется позиция ФНС по этому вопросу. Взыскатель имеет право обратиться в любой территориальный налоговый орган, который обязан принять его запрос. Если же налоговая инспекция не обладает правом выдать информацию о банковских счетах должника, то запрос должен быть перенаправлен в региональное управление ФНС. Отказ заявителю недопустим.
После получения исполнительного документа арбитражный адвокат может получить сведения о расчётных счетах должника самостоятельно, обратившись с соответствующим запросом в налоговую инспекцию. Это право было в очередной раз разъяснено в информационном письме ФНС от 29.04.2022 №ГД-4-14/7818 «О предоставлении взыскателю сведений о банковских счетах должника».
Юридические услуги в Новосибирске
У судебного пристава должно быть возбуждено исполнительное производство по взысканию алиментов. Если есть задолженность по алиментам, то судебный пристав исполнитель вправе наложить арест на имущества должника, продать имущество за долги, передать документы дознавателю для возбуждения уголовного дела по ст. 157 УК. РФ., наложить запрет на выезд за пределы РФ.
А вы знаете, что это за народ — узбеки? Коротко о них — «сам себя обманет и даже не поймет». Я работала в турецкой строительной фирме, где работали люди, наверное, из всех стран бывшего союза. Так вот мое мнение об этих людях одно — НИ СЛОВА ПРАВДЫ! Они врут друг другу, они врут всем остальным. Он улыбается, только человек отвернется тут же «нож в спину» и это все между собой. К женщинам как относятся даже говорить не буду. Везде ищут только и только выгоду. Не гнушаются ничем абсолютно. все меры хороши.
Все люди разные, нельзя всех под одну гребенку и все такое — это все про кого угодно, только не про узбеков!
В общем БЕЖАТЬ и ЕЩЕ РАЗ БЕЖАТЬ от этого индивидуума, если она не хочет к текущим проблемам еще и новые.
Получение сведений о банковских счетах должника через Интернет
Здравствуйте! Сейчас у нас изменилась схема работы и справки мы пока не запрашиваем. Но по факту по тому, что делал ранее, пока удавалось только получать сканы справок по эл. почте (это две налоговые в области). В реальности по почтовому адресу ничего не пришло (но поскольку актуальности пока нет, то и не занимались истребованием). Еще была одна попытка в одну московскую ИФНС (по моему, эта была ИФНС №1), там там ответили удивительно, что «инспекция не располагает средствами работы с ЭЦП» и предложили прокатиться ногами. :))) Я даже начал выяснять как это вообще возможно. но потом, как я уже сказал, актуальность пропала, и мы на этот вопрос пока забили.
Из пункта 1 статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации следует, что сведения о счетах организаций относятся к налоговой тайне. Пунктом 8 статьи 69 Федерального закона N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон N 229- ФЗ) предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов й организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2\ указанной статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистскшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении этих сведений.
Поиск счетов должника юрлица приставом
Обратитесь с заявлением об ознакомлении с материалами исполнительного производства. Если увидите, что в материалах ничего нет, ни о розыске имущества, ни о розыске счетов и самой организации, пишите заявление старшему судебному приставу с требованием об отчете о деятельности пристава, о проведении розыскных мероприятий в отношении имущества, счетов и руководителя компании в целях вручения ему предупреждения о недопущении уклонения от исполнения решения суда (ст. 315 УК РФ) и укажите в заявлении о том, что в случае, если никакие действия совершаться не будут Вы обратитесь в прокуратуру с требованием о проверке деятельности пристава, в суд с требованием о признании незаконным бездействия приставов, а в УФССП — с требованием о привлечении пристава к ответственности за бездействие и взятии исполнительного производства под личный контроль.
11.1. При проведении исполнительно-разыскных действий судебный пристав-исполнитель, осуществляющий розыск, обязан обеспечить соблюдение прав человека и гражданина, неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. Не допускаются проведение исполнительно-разыскных действий для достижения целей и решения задач, не предусмотренных законодательством об исполнительном производстве, разглашение сведений, составляющих личную и семейную тайну.
12. Если разыскиваемые должник, его имущество или ребенок обнаружены на территории, на которую не распространяются полномочия судебного пристава-исполнителя, объявившего розыск, главный судебный пристав субъекта (главный судебный пристав субъектов) Российской Федерации по месту обнаружения должника, его имущества или ребенка организует незамедлительное направление сообщения об этом, в том числе с использованием сети «Интернет», в территориальный орган Федеральной службы судебных приставов по месту объявления розыска, обеспечение сохранности обнаруженного имущества, а также взаимодействие с органами опеки и попечительства по передаче обнаруженного в результате розыска ребенка законному представителю, опекуну или попечителю, которому должен быть передан ребенок во исполнение требования исполнительного документа.
