Что Делать Если Исполнительный Лист По Рассторжению Есть А Счета В Банке У Застройщика Заблокированы: актуальная информация, пошаговые советы 2024

Содержание

Закрытие расчетного счета при наличии исполнительного листа

но в суд так и не подал, а можети подал фиг знает ьока нас и не дергали потом Настоящий самурай ковыряет в зубах зубочисткой даже если он не ел. #7 IP/Host: 212.44.137. Дата регистрации: 30.04.2008Сообщений: 14,518 Re: Банк закрыл р\с должника в день поступления исполнительного листа:sos: Время проведения операция по списанию средств фиксируется.

домашний или юридический адрес;
реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
для иностранцев сведения из миграционной карты.
паспортные данные;
ИНН, если имеется;
ФИО;

Все это приведет к тому, что у дебитора начнутся сложности не только с кредиторами (взыскателями), но и с уплатой налогов, с выплатой заработной платы и т.п., поскольку пополнения оборотного капитала за счет поступления платежей от контрагентов происходить не будет.

9 НК РФ; по поручениям территориальных органов ПФР и ФСС РФ на списание страховых взносов во внебюджетные фонды; См. также материал «» — в четвертую очередь — по исполнительным документам, которые не отнесены к первой или второй очереди (по гражданско-правовым спорам, административным правонарушениям); — в пятую очередь — по платежным документам на перечисление в бюджет налогов (авансовых платежей), сборов, страховых взносов (с 14 декабря 2013 года).

Среднее время ответа — 14 минут. Ответы юристов (1) 99 ответов 31 отзыв Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Олег, если у Вас наложен арест на счет, то закрыть Вы его не сможете до тех пор пока Вы не исполните обязательства и арест не будет снят.

Требовать от судебных приставов о возбуждении уголовного дела в отношении должника за злостное уклонение от уплаты задолженности, ареста имущества должника. Поскольку для получения дополнительной информации , практической помощи в решении Вашей проблемы необходимо тщательное исследование Ваших документов, убедительная просьба позвонить по нижеуказанному телефону , станция метро: «Охотный ряд» . Юридические консультации бесплатно. С уважением.

Банк заблокировал зарплатные счет по исполнительному листу, на который мой работодатель скидывает остаток зарплаты, после 50% удержания алиментов и алиментов задолжности. Предоставил в банк справку с бухгалтерии о переводе на данный счёт остатка зарплаты, а так же суммы перевода на алименты, копию исполнительного производства приставов моему работодателю, копию ответа приставов о не применении дополнительных мер принудительного исполнения, то есть не блокировали они счетов моих. Уже полгода бьюсь с банком хожу работаю а денег получить не могу, более того деньги заморожены на моем счёте не переводятся по исполнительному листу, не оплачиваются кредиты в этом же банке, не могу снять и копейки.

К примеру, если крупная сумма поступила с продажи квартиры или машины – потребуется договор купли-продажи. Если человек вернул долг – договор займа. Если вам оплатили какую-либо работу – договор оказания услуг и т. д. Если банк просит обосновать экономический смысл операции, то может хватить и простого письменного объяснения от клиента.

– Так получилось, что за короткое время на мой счет физлица в банке пришло несколько денежных поступлений – и от других физлиц, и от ИП. Никакого криминала – это было связано с моей работой, но банк посчитал операции сомнительными и сообщил, что счет заблокирован по подозрению в отмывании денег. Я просто в шоке, так как думал, что под подозрение попадают счета только юрлиц и ИП. Что делать? Как мне теперь вернуть свои деньги?

при включении в перечень лиц и организаций, о которых имеются сведения об их причастности к террористической или экстремистской деятельности;
при включении в перечень лиц и организаций, о которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
при наличии соответствующего решения межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
если операция клиента вызывает подозрения о ее проведении для легализации преступных доходов или финансирования терроризма;
если клиент не предоставил банку документы, запрошенные в рамках исполнения антиотмывочного законодательства.

По факту банк способен заблокировать счет практически из-за любой не понравившейся ему операции, заподозрив клиента в отмывании денег. Особенно, если операция носит необычный характер или не имеет явного экономического смысла. К примеру, человеку внезапно за короткий срок стали поступать крупные суммы денег с разных счетов. Или же он стал переводить крупные суммы между своими счетами – например, между личным счетом и ИП.

Согласно ч. 1 ст. 859 Гражданского кодекса (ГК) РФ, договор банковского счета может быть расторгнут клиентом в любое время. Поэтому необходимо подать в банк соответствующее заявление, после чего в течение 7 дней финансовая организация обязана выдать клиенту денежные средства со счета или перевести их по его распоряжению в другой банк.

Что Делать Если Исполнительный Лист По Рассторжению Есть А Счета В Банке У Застройщика Заблокированы

При получении указанного документа главному бухгалтеру предприятия либо ИП рекомендуется реагировать немедленным образом. Случается, в реестре юридических лиц фирмой указывается ненадлежащий адрес получения корреспонденции, либо письмо с изложенным требованием игнорируется при прочтении. Однако подобную почту откладывать нельзя.

Чтобы не допустить подобного исхода событий, рекомендуется всегда принимать запрос налоговой. Отправить требуемые бумаги по запросу можно и позднее, а вот подтвердить получение — лучше незамедлительно. Задержка с ответом грозит штрафом, но блокировка счета — гораздо более тяжкое последствие проявленной невнимательности.

Решение о блокировке лучше подвергнуть всестороннему изучению. Подчас запреты банка реализуются с превышением полномочий либо с явным нарушением. Основанием для отмены решения о принятом ограничении финансовой деятельности станет даже техническая описка в первичном документе. Проверяйте наличие в решении правильных реквизитов компании, указание причины блокировки. Присутствие подписи и сведений о лице, принявшем решение – обязательны.

Суд вправе воспрепятствовать движению денежных средств на счетах фирмы, блокируя счет по судебному акту, вынесенному на основании заявления контрагента. Блокированием занимается ФССП, руководствуясь исполнительным листом суда. Снятию блокады поможет исполнение документа – добровольное либо принудительное.

Банк блокирует счёт, если:
1. Подозревает, что фирма заинтересована в мошеннических махинациях, контактах с организациями террористической направленности, либо действия компании подпадают под определение сомнительных операций. Часто формулировки расплывчаты. Для снятия подозрений представителю фирмы надлежит обратиться в банк с заявлением, с приложением документов, подтверждающих законность сделки.
2. Посчитает организацию типичной фирмой-однодневкой. Подобное случается, если директор одновременно числится руководителем ряда компаний. Разблокирование потребует личного посещения директором офиса банка.
3. Узнает об изменённых данных фирмы раньше, чем получит уведомление о совершении подобных действий в отношении фирмы либо её руководства.
4. Сочтёт юридический адрес фирмы фальшивым. Подобное случается при многократном неполучении официальных писем банка адресатом. Проверка адреса, где никто о фирме не слышал, либо местоположение выглядит заброшенным и нежилым, приводит к однозначной блокировке счёта. Правильным решением будет зарегистрировать компанию по действующему адресу.

Банки массово блокируют счета предпринимателей

Наложение запрета на снятие средств, а также выполнение других операций с финансами предприятия, как правило, обосновано рядом законодательных требований, преимущественные позиции, среди которых занимают нормы закона, действие которых направлено на противодействие финансированию терроризма, а также предотвращение отмывания средств, заработанных незаконным путем, и реализации иных незаконных мероприятий.

Решение о приостановлении финансовых движений принимается банком при наличии определенных оснований. Полномочиями для проведения контролирующих и проверочных мероприятий, направленных на выявление нарушений, обладает служба мониторинга банка. Как правило, подразделения подобного рода есть в каждом финансовом учреждении.

Алексей хотел открыть с другом автосервис и при регистрации ИП указал основной ОКВЭД 50.20.1. Бизнес с ремонтом машин не пошел, и через год Алексей выучился на оценщика недвижимости. Он не знал, что нужно внести изменения в регистрационные документы и получает на расчетный счет деньги за оценку квартир. Большой и Солидный Банк заблокирует Алексею счет без предупреждения.

есть все основания полагать, что директор предприятия номинальный. Это касается тех случаев, когда одно и то же лицо официально является руководителем нескольких компаний;
осуществляемые финансовые операции предприятия носят сомнительный характер. Подозрение могут вызвать расхождения в сведениях, зафиксированных в документах, с фактическими данными, а также отсутствие документов, подтверждающих проведение той или иной сделки;
изменения в уставе предприятия произошли без уведомления банка. Так, смена руководителя или юридического адреса компании, если данная информация не была передана в банк заблаговременно, может повлечь за собой блокировку счета;
есть решение суда о взыскании долга посредством наложения ареста на все счета должника. Блокировка счета происходит на основании исполнительного листа.

Банк анализирует платежи за несколько месяцев и однажды блокирует расчетный счет ИП без объяснения причин. Конечно, потом предприниматель начнет разбираться, принесет в отдел финмониторинга квитанции на уплату налогов, покажет зарплатные ведомости менеджеров и докажет, что ничего не нарушал. Но потерянное время и убытки ему никто не компенсирует. Максимум — извинятся за неудобства.

Банк заблокировал счета — что делать

В 2022 году Росфинмониторинг продолжит осуществлять лишь дистанционный мониторинг деятельности поднадзорных организаций на предмет соблюдения обязательных требований данного закона и доведение информации о рисках незаконопослушности с использованием возможностей Личного кабинета.

а) следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия;

(2) наименование заявителя, его адрес; если заявителем является гражданин, его место жительства, дата и место его рождения, место его работы или дата и место его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, номера телефонов, факсов, адреса электронной почты заявителя;

Жалобу необходимо подавать в вышестоящий налоговый орган через налоговый орган, решение которого оспаривается. Это делается для того, чтобы налоговый орган, принявший оспариваемое решение собрал все необходимые документы по данному спору и направил в вышестоящий орган для принятия решения по жалобе.

(15) суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок, за исключением туристических, выплачиваемой работодателями своим работникам и (или) членам их семей, инвалидам, не работающим в данной организации, в находящиеся на территории РФ санаторно-курортные и оздоровительные учреждения, а также суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок для детей, не достигших возраста шестнадцати лет, в находящиеся на территории РФ санаторно-курортные и оздоровительные учреждения;

Первые две ситуации позволяют клиенту обратиться в Росфинмониторинг с просьбой об исключении из списка. После рассмотрения, продолжающегося не более 10 рабочих дней, это ведомство вынесет положительное или отрицательное решение (п. 2.3 ст. 6 закона № 115-ФЗ). Последнее можно обжаловать в суде.

Как правильно указал суд (см. Постановления ФАС Северо-Кавказского округа от 12.07.2006 по делу N Ф08-3078/2006-1320А, ФАС Московского округа от 02.12.2004 по делу N КА-А40/11311-04 ), ст. 23 НК РФ возлагает на налогоплательщика обязанность представлять налоговому органу по месту налогового учета в установленном порядке налоговые декларации по тем налогам, которые он обязан уплачивать , если такая обязанность предусмотрена законодательством о налогах и сборах.

Центробанк не раз указывал, что нахождение компании в «черных списках» не является самостоятельным основанием для отказа работы с нею. Однако фактически действует презумпция недобросовестности клиента. Компания в большинстве случаев, тем более при автоматизации процесса, сразу может столкнуться с отказами в обслуживании по договору, и банки не будут утруждать себя проведением комплексного анализа конкретной операции клиента, как того требует регулятор. Практически любая фирма может пострадать от приостановления операций по счетам, закрытия удаленного доступа в интернет-банк и других ограничительных мер, при этом часто не получая никаких предупреждений, объяснений или довольствуясь бессодержательными формулировками о подозрительных операциях.

С блокировкой расчетного счета может столкнуться любое лицо: как юридическое, так и физическое. Основания для этой процедуры содержат НК РФ (в этом случае она относится к плательщикам налогов — организациям, ИП, адвокатам, нотариусам) и закон № 115-ФЗ (здесь речь идет о лицах в любом статусе, имеющих отношение к преступной деятельности). Оба этих документа основываются на своих перечнях причин, по которым счет может оказаться заблокированным. Фактическое прекращение операций по счету осуществляет лицо, выполняющее операции с денежными средствами, и происходит это в кратчайшие сроки с даты возникновения основания, требующего от него такого действия.

Подтверждение вышеизложенному позиция Минфина РФ , изложенная в письме от 12.12.2005 N 03-02-07/1-336 , в котором финансовое ведомство указало, что закрытие банком счета налогоплательщика не является основанием для отмены решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, и, следовательно, открытие банком новых счетов налогоплательщику и исполнение по ним поручений налогоплательщика на перечисление средств другому лицу, не связанного с исполнением обязанностей по уплате налога или сбора, либо иного платежного поручения, имеющего в соответствии с законодательством Российской Федерации преимущество очередности исполнения перед платежами в бюджет (внебюджетный фонд), является нарушением ст. 76 НК РФ.

В связи с этим арбитражные суды признавали обоснованным привлечение банков к ответственности за неисполнение ими судебных актов, если платеж, который следует совершить со счета должника, относится к четвертой очереди, а операции по счету были приостановлены за непредставление декларации. Одним из возможных оснований для удержания сумм из заработной платы работника является поступивший в организацию исполнительный документ или письменное заявление самого работника, изъявившего желание добровольно платить алименты.

Личная встреча с судебными приставами, на которой следует узнать причину заблокированного счета. Также у банка следует взять распоряжение об этой блокировки.
На встрече с курирующим приставом, пишите заявление о снятии ареста. Но, если долг большой, то каждый месяц будут с карточки перечислять средства в размере 50% от дохода до тех пор, пока не погасится задолженность.
Попробуйте договориться с руководством. Если Вы не желаете встречи с судебными представителями, то можно попросить начальника выдавать Вам оплату труда в виде наличных средств.
Договорится о встречи с кредитором. Арест снимается только в том, случае, если он отзывает исковое заявление. Однако для этого необходимо погасить долг, а вот в каком объеме предстоит договариваться.
Написать исковое заявление. Это мера предпринимается, когда нет желания ни с кем идти на контакт. Только в этом случае можно добиться изменения отчислений.

При определении очередности списания средств основной вопрос возникает по зарплате. Согласно пункту 2 статьи 855 ГК РФ, она отнесена к третьей очереди наряду с платежами во внебюджетные фонды. А налоги отнесены к четвертой очереди. Однако согласно позиции Конституционного суда РФ, выраженной в постановлении от 23.12.1997 № 21-П, платить и зарплату, и налоги – это конституционные обязанности.

Если средств на расчетном счете организации недостаточно, платежи по требованиям, относящимся к одной очереди, производятся в порядке календарной очередности поступления документов. Например, в действующих организациях как перечисление зарплаты, так и взыскание недоимок по требованиям налоговых инспекций и внебюджетных фондов относится к одной – третьей – очереди.

Конфликтные ситуации формально можно разделить на три категории: списание долгов с социальных пособий, обращать взыскание на которые запрещено законом; некорректные взыскания, например, когда требуют вернуть долг, который уже списан; мошеннические действия, когда на имя человека берут кредит, а у него из доходов начинают вычитать этот долг.

Разблокировка счёта

сроки подачи декларации нарушены по вине компьютерного сервера или почтовой службы;
вовремя поданная декларация не принята налоговой из-за ошибок в оформлении (устаревшая форма, ошибка в указании налогового периода, неправильности на титульном листе);
не поданы вовремя другие отчетные документы, кроме налоговой декларации ( , бухгалтерские документы, статистические данные и т.п.);
не предоставлены документы, затребованные инспекцией в ходе проверки.

Банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).

Таким образом, если банк сделал запрос на предоставление документов, клиент предоставил эти документы, но банк ведет себя странно и не разумно, то в этой ситуации дело на 100% проигрышное для банка. Именно банк должен будет доказывать в суде, что он установил один из фактов из п.2. ст.7 Закона N 115-ФЗ, а это не так-то просто, потому что в основном причины блокировки имеют под собой основания: «нам показалось».

В том случае, если налогоплательщик по каким-либо причинам не согласен с решением налоговой службы, то данную меру, связанную с приостановлением счета, можно оспорить судом в порядке арбитражного рассмотрения. Перед процессом рассмотрения данного дела налогоплательщику потребуется обратиться в суд с ходатайством по снятию запрета на расходование средств организации.

Происходит и такое, что кредитку могут забыть в ячейке картоприемника банкомата. Будет хорошо, если человек, который найдет ее, окажется порядочным и гарантированно вернет карту, но, если нет, то останется лишь одно — блокировка. Разблокировка счета в этом случае уже не потребуется.

Бесплатная юридическая помощь

Также операцию могут отменить, подозревая возможное участие человека или организации в незаконной деятельности по отмыванию денег или переводу их в преступные организации.В законе № 115-ФЗ « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» указан перечень операций, которые банк в праве не проводить.

; налогоплательщик, который в силу требований НК РФ обязан представлять отчетность в электронном виде, не передал в налоговую службу электронную квитанцию о приеме документа, полученного от ФНС в электронной форме в срок 6 дней с даты его получения (пп. 2 п. 3 ст. 76 НК РФ). Как следует из письма Минфина от 21.04.2022 N 03-02-08/22548, в число таких документов входят требования о представлении документов и о представлении пояснений, а также уведомления о вызове представителей организации в налоговую инспекцию.

платежей (входящие или исходящие) с различными ставками НДС; исходящих платежей без НДС; платежи, которые не имеют экономического смысла; отсутствие расходов по счету (например, коммунальные платежи, за аренду, общехозяйственные расходы и др.); обналичивание денежных средств; низкий уровень налоговой нагрузки (доля налогов, уплаченных в бюджет по сравнению с общим оборотом компании по расчетным счетам); иные операции рискованного характера.

Они требуют дополнительного контроля и получения нужных документов.В первую очередь, контролируются любые действия с суммой, превышающей 600 тыс. рублей. Сюда относится снятие, перевод, обмен на другую валюту и другие процедуры.Все операции, связанные с недвижимым имуществом, начинают контролироваться банком начиная с суммы в 3 млн.

Сразу надо сказать, что Пенсионный фонд, ФСС и Росстат не имеют права блокировать банковские счета организаций и ИП. Равно, как и ФНС во всех остальных случаях нарушений налогового законодательства, таких как несвоевременное предоставление авансовых расчетов или бухгалтерского баланса.

Свой бизнес

В предусмотренных законом случаях Налоговая инспекция (ФНС) вправе применять блокировку банковских счетов хозяйствующих субъектов. В связи с чем данная блокировка может быть осуществлена? Какие действия в ответ на нее может предпринять руководитель фирмы-налогоплательщика?

Возможность ограничить операции в банке в случае непредставления в ФНС электронной квитанции о получении документов или требований действует с 1 января 2022 года. Соответствующие требования предусмотрены в статье 23 НК РФ . Налогоплательщики в шестидневный срок обязаны подтверждать получение от ФНС документов, высылаемых в их адрес. Электронная квитанция может быть отправлена в налоговую через телекоммуникационные каналы связи при получении следующих документов:

Естественно, таких проблем никому не хочется. В этой связи возникают закономерные вопросы: «Всегда ли правы налоговики, блокируя счет предприятия?», «Как оперативно разблокировать счет?», «Можно ли осуществлять во время блокировки счета какие-либо платежи?». Ниже мы представляем ответы на вопросы по данной теме, а также актуальную и познавательную подборку материалов рубрики «Блокировка счета» , которые помогут вам быстро и компетентно разрешить ваши проблемы, связанные с блокированием счета фирмы налоговым органом, если с таковыми вы столкнетесь в своей работе.

Некоторые компании, например плательщики НДС или организации с численностью работников больше 100 человек, обязаны представлять налоговую отчетность в электронной форме. Им заблокируют счет, если они не подключатся к системе сдачи налоговой отчетности по телекоммуникационным каналам связи. Перед приостановкой операций ИФНС может выслать налогоплательщику предупреждающее письмо. Однако инспекторы вправе заблокировать счет и без предупреждения (письмо ФНС России от 28.07.2022 №АС-3-15/[email protected]).

Действовать в случае приостановления операций по банковским счетам нужно оперативно, поскольку отсутствие возможности полноценно использовать финансовые ресурсы парализует хозяйственную деятельность организации или предпринимателя. Среди юристов и налоговых агентов распространена страшилка о том, что снять ограничения очень сложно и без помощи специалистов не обойтись. На деле все обстоит довольно просто. Важно адекватно отреагировать на ситуацию и действовать последовательно и без паники.

Если вы вовремя не сдали декларацию, налоговая имеет право через 10 дней в течение трех лет заблокировать расчетный счет (). Такое действие ИФНС касается только случая с декларацией, непредставление каких-либо других отчетов не может привести к блокировке расчетного счета.

Опоздание с подачей декларации на пару дней таким наказанием не грозит. Счет заблокируют, если вы не сдали декларацию в течение 10 дней после окончания сроков сдачи отчётности. Никаких ограничений на сумму блокировки нет, плэтому налоговая может заблокировать все деньги на счетах. Блокировать счет могут в течение трез лет со дня истечения срока сдачи декларации.

В соответствии с аб.2 п.3 ст. 75 НК РФ не начисляются пени на сумму недоимки, которую налогоплательщик не мог погасить в силу того, что по решению налогового органа или суда были приостановлены операции по счетам или наложен арест на имущество налогоплательщика. То есть данная норма исключает возможность начисления пени по неисполненным налоговым обязательствам в период, когда счет налогоплательщика заблокирован (см.Постановление Десятого Арбитражного Апелляционного суда от 11.01.2007 N . А41-К2-9953/06; Постановление ФАС Поволжского округа от 03.08.2010 по делу N А57-25579/2009).

Налоговый орган не имеет права «блокировать» расчетный счет, если налогоплательщик не сдал бухгалтерскую отчетность либо иные документы, связанные с исчислением и уплатой налогов и иных обязательных платежей в бюджет , ввиду того, что ст.76 НК РФ не содержит в себе такого основания для приостановления операций по счетам. Эта позиция подтверждается судебной практикой (см. Постановление ФАС Московского округа от 05.10.2007 N КА-А40/9465-07) и мнениемМинфина России в письме от 12.07.2007 N 03-02-07/1-324.

В случае невыполнения или ненадлежащего выполнения возложенных на налогоплательщика обязанностей налоговый орган может привлечь его к ответственности, а также использовать механизмы принуждения к исполнению установленных Налоговым кодексом обязанностей.

Если арест наложен из-за подозрений на номинального директора, требуется предоставить документы, оспаривающее это мнение. Директор должен сам явиться в банковское учреждение с подтверждающим пакетом бумаг.
Если блокировка проведена из-за несогласованных изменений в учредительные документы, нужно предоставить бумаги, которые подтверждают внесенные корректировки.
Если арест выполнен из-за недействительного юридического адреса, нужно предоставить документы, подтверждающие действительный юридический адрес.
Если имеется задолженность по налогам, нужно полностью выплатить ее. Только после этого ФНС направляет в банк запрос о том, что можно снимать арест.
Если блокировка выполнена на основании исполнительного листа, также понадобится выплатить всю задолженность, а затем предоставить документы, подтверждающие это.

Если расчетный счет арестован, снять с него средства невозможно. Единственная возможность получить деньги – исправить все нарушения и обратиться в банк с просьбой о разблокировании. Нужно быть готовыми к тому, что процесс снятия ареста довольно длительный. Самая простая ситуация – блокировка по решению самого банка. В этом случае снятие ареста упрощается, так как решение принимает только одна инстанция.

Арест может накладываться налоговой службой. Актуально это при наличии задолженностей по налоговым сборам, подозрениях ФНС о нелегальности источников зачисляемых средств. Право налоговой службы блокировать счет изложено в статье 72 НК РФ. Данный метод считается эффективным для воздействия на должника. Владельцу предприятия под угрозой остановки всех предпринимательских процессов придется оплатить все налоги.
Еще один вариант ареста – наличие задолженности. Сам по себе долг к блокировке не приводит. Заморозка счетов производится на основании исполнительного листа. Получить его можно через суд. Средства с р/с идут на погашение имеющейся задолженности. Если на счет будут поступать средства, они также будут направлены в счет долга.
Само банковское учреждение может блокировать счет при наличии факторов, указывающих на отмывание средств компанией. Основаниями для подозрения могут стать большие поступления в иностранной валюте, частый перевод частным лицам или иным организациям, переводы на счета лиц, деятельность которых признана экстремистской или террористической.

Обнаружены признаки присутствия в организации номинального директора. К примеру, таким признаком можно считать статус директора нескольких компаний у одного лица.
Сомнительные операции, осуществляемые по р/с. Операции признаются сомнительными в том случае, если они расходятся с имеющимися документами или же подтверждающих бумаг и вовсе нет. Подозрения может вызвать несоответствие кодам ОКВЭД, некорректный платеж, отсутствие указаний касательно его целей, ситуации, при которых владелец предприятия не может предоставить договоры о сделках.
Банк не был уведомлен об имеющихся изменениях в учредительных документах. Предприятие обязано незамедлительно уведомить банковское учреждение о любых изменениях в учредительной документации. Также требуется направлять уведомления и о смене руководителя. Если данные о компании и данные, хранящиеся в банке, расходятся, возникают основания для ареста.
Недействительный юридический адрес предприятия. Банковское учреждение вполне может организовать выездную проверку на предмет действительности юридического адреса компании. Если организация не находится по заявленному адресу, первое действие финансового учреждения – блокировка р/с.
Взыскание долга по исполнительному листу. Если суд принял решение о взыскании задолженности путем ареста счетов, то банк блокирует счета после предъявления исполнительного листа.

Вне зависимости от причин, которые привели к подобному итогу, расстраивается вся финансовая деятельность предприятия, приостанавливается множество важнейших процессов: невозможно снять средства на ведение хозяйственных дел и произвести оплату по своим обязательствам.

Почему блокируют или арестовывают расчетные счета и что делать в этих случаях

Само банковское учреждение может блокировать счёт при наличии факторов, указывающих на отмывание средств компанией. Основаниями для подозрения могут стать большие поступления в иностранной валюте, частый перевод частным лицам или иным организациям, переводы на счета лиц, деятельность которых признана экстремистской или террористической.

Арест может накладываться налоговой службой. Актуально это при наличии задолженностей по налоговым сборам, подозрениях ФНС о нелегальности источников зачисляемых средств. Право налоговой службы блокировать счёт изложено в статье 72 НК РФ. Данный метод считается эффективным для воздействия на должника. Владельцу предприятия под угрозой остановки всех предпринимательских процессов придётся оплатить все налоги.

Если расчётный счёт арестован, снять с него средства невозможно. Единственная возможность получить деньги – исправить все нарушения и обратиться в банк с просьбой о снятии ареста. Нужно быть готовыми к тому, что процесс снятия ареста довольно длительный. Самая простая ситуация – блокировка по решению самого банка. В этом случае снятие ареста упрощается, так как решение принимает только одна инстанция.

Если арест наложен из-за подозрений на номинального директора, требуется предоставить документы, оспаривающие это мнение. Директор должен сам явиться в банковское учреждение с подтверждающим пакетом бумаг.
Если блокировка проведена из-за несогласованных изменений в учредительные документы, нужно предоставить бумаги, которые подтверждают внесенные корректировки.
Если арест выполнен из-за недействительного юридического адреса, нужно предоставить документы, подтверждающие действительный юридический адрес.
Если имеется задолженность по налогам, нужно полностью выплатить её. Только после этого ФНС направляет в банк запрос о том, что можно снимать арест.
Если блокировка выполнена на основании исполнительного листа, также понадобится выплатить всю задолженность, а затем предоставить документы, подтверждающие это.

Также иногда случаются ситуации, когда расчётный счёт блокируется незаконно. Ошибки могут быть допущены не только предприятием, но и налоговыми инспекторами и сотрудниками банковского учреждения. Если никаких нарушений нет, следует обращаться в банк с требованием разъяснений. Если банковское учреждение отказывает в разблокировке, следует обращаться в суд. Судебная практика по подобным делам является положительной для истца.

Что делать, если фнс заблокировала счет в банке

Почему имеет смысл обращаться с таким заявлением? Потому что даже если налогоплательщик смог произвести платеж в текущий момент, это не означает, что налоговая инспекция в этот же день разблокирует расчетный счет. Следует иметь в виду, что процесс поступления платежей достаточно длительный, так как переводы идут через казначейство, и платежи в ИФНС могут поступать в течение трех рабочих дней. Таким образом, налоговая инспекция увидит этот платеж через 2-3 дня. А если деньги нужны прямо сегодня, то можно обратиться в ИФНС и попросить разблокировать хотя бы оставшиеся счета в текущий день.

когда не исполняется требование об уплате налога, выставленного налоговой инспекцией;
когда несвоевременно была представлена декларация;
когда не была отправлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений от налоговой инспекции.

Выстроенная в кредитной организации система контроля затрагивает сотрудников практически всех уровней, начиная от операционистов и кассиров и заканчивая руководителями высшего звена. Банк, в свою очередь, отчитывается об осуществленных блокировках перед Росфинмониторингом.

«История продолжает набирать обороты. Доступ открыли, но затребовали еще огромный пакет документов, даже те, которые я уже отправляла . Срок дали один день! Просто уже невозможно этим заниматься. Я не работаю, а копирую документы для Тинькофф Банка!» — добавила она позднее.

При невыполнении требований об уплате налогов () инспекция имеет право заблокировать расчетный счет в пределах суммы неуплаченного налога, указанного в требовании. Причем налоговая блокирует все счета, которые есть у организации или ИП, из-за чего у них могут возникнуть некоторые проблемы.