Руководитель Противодействия Мошенничеству Компании Согласие 2022

Страховое мошенничество 2022

Такой высокий показатель связан в первую очередь с тем, что факт мошеннических действий клиента по отношению к страховщику очень трудно доказать». Для уменьшения этой цифры западные страховщики активно сотрудничают с авто-экспертами и полицией. Только благодаря совместным усилиям всех участвующих в расследовании события, которое может быть признано страховым случаем, достигается минимизация расходов страховых компаний на выплату возмещения мошенникам. В России до настоящего момента страховщики остаются один на один с мошенниками.

По словам руководителя управления Роспотребнадзора по региону Михаила Соловьева, за последние 3 года количество жалоб в управление со стороны населения увеличивается на 20% ежегодно. Более 75% поступающих нареканий касаются именно сферы защиты прав потребителей, еще 25% — нарушений санитарно-технических норм. По мнению участников конференции, в ближайшее время эта тенденция будет прослеживаться и дальше.

Руководитель Противодействия Мошенничеству Компании Согласие 2022

27 июля в Тульской ТПП прошло очередное заседание региональной Рабочей группы по противодействию страховому мошенничеству с участием руководителей подразделений безопасности, урегулирования убытков и юристов филиалов ведущих страховщиков. Заседание прошло под председательством директора филиала СК «Согласие» Александра Скворцова и руководителя Рабочей группы – зам. директора филиала СК «Согласие» Игоря Козлова.

Было принято решение ходатайствовать перед Руководством Тульской ТПП о приглашении на очередное (расширенное) заседание Рабочей группы полномочных представителей Правительства Тульской области, Отделения ГУ ЦБ, Прокуратуры Тульской области, Тульского областного суда, УМВД, УФСБ, УГИБДД, ИФНС.

Страховое мошенничество 2022

Сотрудниками Департамента безопасности страховой компании «Согласие» установлено, что с целью хищения денежных средств компании-страховщика бывший директор саранского филиала, злоупотребляя должностными полномочиями, оформил пять фиктивных выплатных дел по договорам каско-страхования. Фиктивные документы свидетельствовали о том, что застрахованные автомобили, якобы поврежденные в результате ДТП, были отремонтированы на СТО за счет страховой компании. Под эти цели в период с декабря 2013 г.

В магазине сказали, что трещина это не страховой случай… На следующий день я обнаружил, что трещина пересекла весь экран. Через еще две недели снова завис… помтгла очередная перепрошивка. (3-й раз) через месяц, снова повторилась та же проблема, но попытка перепрошивки не увенчалась успехом(ошибка памяти). Отправили планшет через «Связной» в сервисный центр Ек Санрайз. Прислали акт, где написано: В результате проведённой диагностики установлено: дефект подтверждён, обнаружено механическое повреждение в области дисплея, ремонт по гарантии производителя невозможен, требуется замена дисплея, ремонт материнской платы.

Противодействие мошенничеству: необходимые и достаточные меры

Под детектированием будем понимать возможности FDS добывать, разбирать и анализировать большие объемы неструктурированных данных. Работа системы основана на использовании предустановленных правил, выработанных с помощью специализированных математических моделей, но также предусмотрено вмешательство оператора.

Подобная библиотека определяет набор правил, исходя из контекста: роли пользователя в системе; владельца информации или транзакции; уязвимостей программных продуктов; паттернов атак и базы уже известных злоумышленников; формализованных требований регуляторов; обычного функционирования приложений и т.п.

В Тульской торгово-промышленной палате состоялось расширенное заседание рабочей группы по противодействию страховому мошенничеству

15 ноября на заседании рабочей группы обсудили основные проблемы и направления противодействия страховому мошенничеству. По мнению участников, скоординированная работа страхового сообщества, органов власти, правоохранительных и надзорных органов способна дать максимальный эффект. Собравшиеся обсудили вопрос целесообразности создания под эгидой Правительства Тульской области и Тульской ТПП межведомственного общественного совета по противодействию страховому мошенничеству с участием всех заинтересованных ведомств.

По инициативе Тульского филиала СК «Согласие» региональная рабочая группа по противодействию страховому мошенничеству получила статус подразделения Тульской ТПП. 15 ноября в Тульской ТПП состоялось расширенное заседание Рабочей группы с участием полномочных представителей Правительства Тульской области, Прокуратуры Тульской области, УМВД, УФСБ, УГИБДД, ИФНС.

Услуги VEGAS LEX Противодействие корпоративному мошенничеству

Последствия корпоративных преступлений приводят к существенным для бизнеса убыткам, снижают общую эффективность бизнеса, сопряжены с репутационными рисками и пагубно влияют на корпоративную культуру. Более 60% российских компаний констатируют выявление признаков корпоративных преступлений.

Адвокатское расследование корпоративных преступлений:

• Внутрикорпоративные расследования
• Мошенничества и должностные преступления
• Правовой анализ ущерба
• Розыск имущества (в России и за рубежом)

Адвокатские расследования позволяют нашим Клиентам:

• Обеспечить возврат активов и компенсацию причиненных убытков
• Установить объективную картину при расследовании инцидента
• Гарантировать максимальный уровень конфиденциальности (адвокатская тайна)

Система противодействия корпоративному мошенничеству:

• Антикоррупционная юридическая экспертиза
• Система профилактических мероприятий и тренингов
• Защита конфиденциальной информации
• Внедрение режима коммерческой тайны

Система противодействия корпоративному мошенничеству позволяет нашим Клиентам:

• Повысить инвестиционную привлекательность и капитализацию бизнеса
• Свести к минимуму риски потери активов (имущество, конфиденциальная информация, объекты IP и др.), а также репутационные риски
• Улучшить управляемость ключевых бизнес-процессов
• Снизить операционные и иные издержки

В Киеве состоялась конференция — Риски и противодействие мошенничеству

Адвокат, советник МЮК «АЛЕКСАНДРОВ и ПАРТНЕРЫ» Александр Сидоренко отметил, что наиболее распространенными способами мошенничества на предприятии являются хищения, завышение закупочных цен, манипуляции с качеством продукции, а также подлог результатов лабораторных исследований. Спикер отметил, что только комплексное воздействие на потенциальные и реальные угрозы способно минимизировать риски мошенничества в компании, и рассказал о последствиях, к которым может привести неиспользование системы противодействия мошенничеству в аграрной компании.

Советник, адвокат, LL.M. адвокатского объединения Arzinger Катерина Гупало отметила, что в последнее время их клиенты из аграрного сектора все чаще сталкиваются с недобросовестным поведением поставщиков, что приводит не только к финансовым рискам, но и может повлечь за собой реальную угрозу уголовного преследования представителей компаний-покупателей. В своем докладе она остановилась на анализе новых тенденций и способов защиты от мошенничества в агросфере, а также проблематике разграничения уголовной и экономической ответственности, превентивных мер для минимизации рисков в отношениях с поставщиками.

Руководитель Противодействия Мошенничеству Компании Согласие 2022

Инсценировка ДТП в полном объеме. Данный способ мошенничества заключается в том, что мошенники полностью инсценируют все материальные следы ДТП, подкрепляя свои действия ложными показаниями. Так, на выбранном участке дороги располагаются поврежденные транспортные средства мошенников, создаются следы ДТП (рассыпают осколки битого стекла и т.д.). После чего вызываются сотрудники ГИБДД. При этом самое главное, чтобы виновность одного из участников – держателя полиса ОСАГО не вызвала сомнения. Фабула совершенного ДТП оговаривается заранее, свидетели – пассажиры ТС уже на месте. Сотрудники ГИБДД фиксируют следы ДТП, опрашивают свидетелей, составляют схему ДТП, а впоследствии выносят в отношении лица, нарушившего ПДД, решение. Этот способ мошенничества является самым сложным по раскрытию. Во-первых, у мошенников есть время все заранее подготовить и продумать. Во-вторых, на ложную информацию мошенников накладывается картина ДТП, объективно зафиксированная сотрудниками ГИБДД.

Замена регистрационного знака при оценке повреждений ТС. Суть этого способа заключается в том, что мошенники находят «подходящий по повреждениям» автомобиль, равноценный автомобилю участника ДТП, меняют регистрационные номера и производят оценку повреждений. Смысл махинаций мошенников заключается в том, что автомобиль-двойник имеет куда большие и серьезные повреждения, чем тот, который реально пострадал в ДТП.

В Астрахани вплотную занялись борьбой со страховым мошенничеством

В Астрахани при поддержке Торгово-промышленной палаты 19.09.2022 года состоялось встреча представителей страховых компаний, целью которой было создание рабочей группы по противодействию страховому мошенничеству.

С такой инициативой выступил Всероссийский Союз Страховщиков, предложив создать в каждом субъекте Российской федерации Региональные рабочие группы, объединив усилия в борьбе с мошенничеством, работающих на данной территории страховых организаций, а также для их активного взаимодействия с правоохранительными органами и местными администрациями.

Компания БИС выпустила новую версию модуля «Противодействие мошенничеству»

Согласно действующему законодательству, операторы по переводу денежных средств при выявлении ими признаков совершения транзакции без согласия клиента обязаны приостанавливать выполнение такой операции на срок до 2 рабочих дней. При этом оператор должен проинформировать клиента о приостановлении операции и запросить у него подтверждение ее выполнения. При получении такого подтверждения либо по истечении 2 рабочих дней операция будет выполнена. Данный механизм распространен также на электронные средства платежа и позволяет противодействовать несанкционированным переводам денежных средств.

Компания «Банковские информационные системы» выпустила модуль «Противодействие мошенничеству» системы QBIS в новой версии, где реализованы требования ФЗ №167-ФЗ от 27.06.2022 г. и Указания БР № 4926-У от 08.10.2022.

Мошенничество на предприятии: причины и последствия, выявление и противодействие

2 Мошенничество можно поделить на несколько видов, взяв за основу распределение субъекта, от которого исходит данный факт: 1) растрата или хищение со стороны наемного работника; 2) мошенничество со стороны руководителей или менеджеров; 3) аферы с инвестициями; 4) мошенничество со стороны поставщиков; 5) мошенничество со стороны заказчика или клиента. Несмотря на такое видовое разнообразие, наиболее часто предприятие повергается нанесению вреда в связи с недобросовестными действиями со стороны работников этой же компании. Мошенничество на предприятии является довольно опасным явлением, которое несет за собой много неблагоприятных последствий. Прежде всего это ущерб деловой репутации/бренду и потеря прибыли. Кроме того, если информация о ненадежности системы безопасности компании распространится среди широких масс (а иногда достаточно и бизнес-партнеров), компании может быть отказано в доступе к публичным закупкам; инициировано международное расследование в случае сотрудничества с иностранными предприятиями; к компании могут быть применены меры криминально-правового характера. И, конечно, при наличии факта мошенничества компания, безусловно, несет убытки материального характера. Для предупреждения указанных последствий международный опыт отсылает нас к использованию такого средства, как Internal corporate investigation. Внутренние расследования являются важным инструментом защиты компаний, который помогает избежать негативных действий со стороны государства или акционеров, сотрудников или клентов. Компании и их руководство подвержены риску быть втянутыми в судебные тяжбы, криминальные расследования, пострадать от жалоб недовольных сотрудников и т. п. Следовательно, защита компании, ее должностных лиц и директоров часто требует внутреннего расследования, чтобы лица, принимающие решение, были полностью проинформированы о реальном состоянии дел, последствиях действий против компании и директоров непосредственно, а также о том, как уменьшить убытки для компании и ее руководства. Он состоит из таких категорий: Поскольку термин «мошенничество» попадает под уголовно-правовую категорию, то и причины таких действий следует искать уголовноправовыми методами. В среде юристов для понимания причин мошеннических действий со стороны работников компании признание получил так называемый треугольник мошенничества. 1. Мотив (внутренняя движущая сила, побуждающая человека к действию): финансовые нужды; жадность; причины, связанные с работой (недооценка, непредоставление обещанного).

1 , 9 КОМПЕТЕНТНОЕ МНЕНИЕ Главная статья Анализ некоторых базовых бизнес-угроз Компетентное мнение Оценка рисков и создание эффективной системы внутреннего контроля. Внутренние расследования Форензик: что это и почему так необходимо бизнесу Whistleblowers и их роль при проведении форензик-расследований. Мировая практика и украинский опыт Мошенничество на предприятии: как владельцу защитить свой бизнес Мошенничество на предприятии: причины и последствия, выявление и противодействие Ни для кого не секрет, что мошенничество на предприятии любой формы собственности является типичным явлением не только в Украине, но и во всем мире. Главное отличие заключается в том, что иностранные компании и юристы выработали действенные механизмы противостояния данному факту. К указанным механизмам можно отнести комплаенс-процедуры, аудит, внутреннее расследование и т. п. К сожалению, компании, работающие только на территории Украины и нацеленные только на украинского потребителя, почти не используют отточенные до идеала «западные» механизмы противодействия внутреннему мошенничеству. Руководителей этих предприятий пугают возможные деструктивные явления, которые могут появиться в коллективе вследствие внутреннего расследования, а также цена за проведение таких расследований, предлагаемая на рынке услуг. Да и очень тяжело иногда объяснить потенциальному клиенту, что в перспективе потраченные ресурсы на проведенное внутреннее расследование это значительно меньший вред, нежели постоянные потери из-за недобросовестных работников. Согласно мировой статистике вследствие экономических преступлений и мошенничества ежегодно теряется 6,3 трлн долларов США. В среднем по причине мошенничества компания теряет от 5 % своей прибыли. В Украине 61,5 % компаний подвергались мошенничеству. 20 % компаний оценивают свои убытки от мошенничества в сумме от $100 тыс. до $5 млн в год. Украина занимает 5 место в рейтинге стран мира по уровню корпоративного мошенничества. Мошенничество рассматривается как целостное явление, которое формируется сложным взаимодействием обстоятельств экономического, психологического и социального порядка.

Годовые потери российского телекоммуникационного бизнеса от мошенничества выросли на 7%

Эксперты компании «Инфосистемы Джет» отметили устойчивый рост потерь российских компаний от мошеннических действий. Так, в период с 2014 по 2022 год данный показатель для кредитно-финансовой отрасли увеличился на 26,8%, что в рублевом эквиваленте превышает 8,9 млрд рублей. В телекоммуникационном секторе по итогам 2022 года наблюдается более умеренный рост потерь от мошеннических действий — 6,8% (более 21,75 млрд рублей).

«Общее увеличение объемов потерь свойственно представителям различных вертикальных рынков. Однако для компаний, традиционно активно занимающихся борьбой с мошенничеством (операторов связи и кредитно-финансовых организаций), характерна тенденция к увеличению общего числа попыток атак при одновременном уменьшении количества их успешных реализаций за счет повышения общего уровня противодействия», — прокомментировал Алексей Сизов, руководитель направления противодействия мошенничеству центра информационной безопасности компании «Инфосистемы Джет».

В Тульской ТПП состоялось заседание рабочей группы по противодействию страховому мошенничеству

26 октября в Тульской ТПП состоялось расширенное заседание рабочей группы по противодействию страховому мошенничеству, которая год назад получила статус подкомитета Комитета ТТПП по страхованию. В заседании помимо членов Рабочей группы – сотрудников страховых компаний — приняли участие представители правительства и прокуратуры Тульской области, Отделения Банка России, Следственного управления, УМВД, УФСБ, УГИБДД, ИФНС.

Было признано целесообразным обратиться в правительство Тульской области с инициативой создания межведомственной комиссии по противодействию страховому мошенничеству с участием всех заинтересованных ведомств.

Семинар о противодействии коррупции

• руководители (заместители руководителей) организаций и их структурных подразделений;
• сотрудники, в чьи обязанности входит обеспечение выполнения требований законодательства по противодействию коррупции;
• корпоративные юристы;
• специалисты кадровых подразделений;
• специалисты подразделений безопасности (служб экономической безопасности);
• специалисты, участвующие в заключении гражданско-правовых сделок с контрагентами (отдел снабжения, закупок, продаж и т.д.).

• Виды корпоративного мошенничества. Наиболее типичные сценарии корпоративного мошенничества со стороны наемных работников. Сценарии корпоративного мошенничества со стороны руководителей.
• Квалифицирующие признаки мошенничества. Прямые и косвенные признаки корпоративного мошенничества. Признаки корпоративного мошенничества, выявляемые на основе анализа отношений с деловыми партнерами в рамках гражданско-правовых отношений.
• Признаки корпоративного мошенничества, выявляемые на основе анализа поведения сотрудников. Понятие симптомов мошенничества, применительно к человеческому фактору. Психологические приемы, применяемые для вычисления мошеннических схем. Выстраивание отношений между сотрудниками Служб безопасности и персоналом по вычислению и пресечению корпоративного мошенничества.
• Косвенные признаки корпоративного мошенничества, связанные со слабостями внутрифирменного контроля (отсутствие разделения обязанностей, отсутствие физической охраны, отсутствие независимых проверок, отсутствие соответствующих полномочий, отсутствие соответствующих документов и записей и т.д.).
• Защита экономических интересов компании от мошеннических операций. Общий план действий по борьбе с мошенничеством (предупреждение, обнаружение, расследование). Определение в компании должностей с мошенническими рисками. Основные способы устранения возможностей корпоративного мошенничества.
• Понятие «откат» и «коммерческий подкуп» в законодательстве РФ, а также в обычаях делового оборота. Состав правонарушений и типовые схемы откатов
• Виды юридической ответственности за действия, классифицирующиеся как «откат» и «коммерческий подкуп». Юридические особенности увольнения работника, замешанного в откатах. Новое в уголовном законодательстве по статьям, связанным с коммерческим подкупом
• Оценка стоимости ущерба (убытков) для предприятия при наличии «откатов» или «коммерческого подкупа»
• Методика проведение антиоткатного аудита на предприятии. Определение бизнес-процессов и должностей с откатными рисками. Анализ работы подразделения снабжения
• Вычисление лиц, имеющих личную выгоду. Психологические приемы вычисления. Использование ролевых игр. Методы выявления лжи в процессе коммуникаций (профайлинг)
• Сбор и анализ информации по работникам с «откатными» рисками. Использование технических средств (видео, аудио, DLP систем) для доказательства заинтересованности в сделке и неофициальных договоренностей с контрагентом. Сбор компромата по работникам, используя информационные ресурсы Интернета. Способы легализации «оперативной» информации
• Вычисление личной заинтересованности работника при анализе договорной работы на предприятии. Косвенные признаки откатов при анализе взаимоотношений с контрагентами
• Методика тайного покупателя при оценке заинтересованности работников и объективности ценовой политики при выборе контрагента
• Создание системы «обратной связи» на предприятии. Телефоны доверия, беседы с увольняющимися сотрудниками, контакты с несостоявшимися поставщиками и иные способы получения обратной связи
• Юридическое оформление антиоткатной политики на предприятии. Включение антикоррупционных оговорок в трудовые и гражданско-правовые договора. Декларирование политики «добросовестной организации»
• Создание локальной нормативно-правовой базы по противодействию и профилактики откатам и коммерческому подкупу
• Организация безопасной договорной работы. Составление матрицы компетенции между подразделениями по противодействию откатам. Проверка контрагентов на предмет аффилированности с сотрудниками предприятия
• Введение элементов коллегиальности принятия решения в договорной работе. Организация процедур согласования и проведения конкурсных процедур при выборе контрагентов
• Минимизация откатных рисков при осуществлении конкурсов, торгов и запросов котировок. Особенность проведения антиоткатной политики при ведении договорной работы в соответствии с требованиями федеральных законов от 05.04.2013 г. № 44-ФЗ и от 18.07.2011 г № 223-ФЗ. Создание Положения о закупках
• Особенности профилактики и противодействия нематериальным откатам и личной выгоде в форме предоставления работнику предприятия возможностей, привилегий или услуг
• Кадровая политика в отношении работников, занимающих должности с «откатными рисками». Мероприятия при подборе кадров. Мотивация. Формирование команды. Ротация кадров. Разбивание полномочий на части

Борьба с коррупцией в России ->

«Следствие не смогло установить нахождение похищенного имущества — денежных средств участников долевого строительства ЖК «На Заречной». Свое ходатайство об избрании Смирнову меры пресечения в виде заключения под стражу оно мотивировало в том числе социальным напряжением в обществе и большим общественным резонансом», — добавили в объединенной пресс-службе судов.

В среду источник в правоохранительных органах сообщил, что Смирнов задержан. Ранее сообщалось, что его задерживали в январе этого года по делу об особо крупном мошенничестве, которое расследует ГУ МВД по Петербургу и Ленинградской области, затем он был отпущен под обязательство о явке, а позже в качестве меры пресечения ему была избрана подписка о невыезде.

Заставить работать УК реально! Как бороться с управляющими компаниями – что нужно делать и где найти на них управу

Жильцы дома вправе защищать свои права в случае недобросовестного исполнения управляющей компанией установленных законом и договором обязанностей или при превышении ею своих полномочий. Причинами недовольства жильцов МКД чаще всего становятся такие действия УК:

Выбрав управленцев, собственники квартир надеются, что УК смогут обеспечить жильцов всеми необходимыми условиями. Но на деле, жильцы часто сталкиваются с недобросовестным исполнением обязанностей и начинают отстаивать свои права.