Финансовая безопасность
Выпуск в обращение ценных бумаг, не прошедших государственной регистрации. Совершение данных деяний повышает вероятность появления на рынке фондовых инструментов недобросовестных эмитентов, различных суррогатов ценных бумаг (например «билетов МММ», снижает доверие инвесторов, увеличивает инвестиционные риски и создает благоприятные условия для осуществления крупномасштабных мошеннических операций, наносящих ущерб инвесторам. В соответствии с действующим законодательством, выпуск в обращение ценных бумаг, не прошедших государственной регистрации запрещен. Он признается несостоявшимся. Сделки, совершаемые с данными ценными бумагами, являются недействительными.
Если виновный стремился получить из бюджета «живые» деньги, а в результате получил зачет по налогам, содеянное, исходя из санкций, предусмотренных статьей 159 и статьями 198, 199 УК РФ следует квалифицировать как покушение на мошенничество.
Доклад: Мошенничество 6
Все преступления в существующих перспективных сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1)мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и абонентам;2)несанкционированный перехват конфиденциальной информации, или так называемый мобильный шпионаж;3)нарушение режима сетевого обслуживания абонентов из хулиганских побуждений или по каким-либо другим причинам, не связанным с фродом или перехватом конфиденциальной информации.
Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество или иную собственность путём обмана или злоупотребления доверием. Мошенничеством занимаются мошенники. Многоходовое (не единоразовое и единовременное) мошенничество называется махинацией (она же афера).
Финансовое Мошенничество И Финансовая Безопасность Доклад
В рамках проекта Министерства Финансов РФ по содействию повышения уровня финансовой грамотности населения, компания «Личный капитал» проводит бесплатный семинар «Финансовая безопасность и мошенничество»
— Расширить знания населения в области финансовых продуктов и услуг;
— Дать знания, позволяющие не быть вовлеченными в мошеннические схемы и финансовые пирамиды;
— Повысить ответственности за принимаемые финансовые решения.
Повышение оригинальности
Практически нет ни одного аспекта национальной безопасности страны, который бы непосредственно не зависел от уровня ее финансовой безопасности. В то же время уровень самой финансовой безопасности в значительной мере ре зависит от уровня других аспектов национальной безопасности. Рассмотрение взаимосвязей и взаимозависимостей между различными аспектами национальной безопасности позволяет найти меры по недопущению или преодолению угроз национальным интересам страны.
Зависимость всех аспектов национальной безопасности страны от ее финансовой безопасности на первый взгляд крайне проста: отсутствие финансовых средств приводит к недофинансированию подчас самых неотложны нужд в различных сферах экономики и представляет угрозу национальной безопасности. Вместе с тем эта внешне простая, самая общая взаимосвязь находит конкретное выражение в различных по своему экономическому характер явлениях и процессах.
Имеется обратная связь между финансовой безопасностью страны и ее национальной безопасностью в целом. Безусловно, обострение угроз по другим аспектам национальной безопасности влияет на уровень угроз финансовой безопасности. Так, изменения в политическом курсе ведущих западных стран могут обострить проблему внешнего долга России, а осложнение военной ситуации в какой-либо горячей точке — вызвать необходимость увеличения соответствующих расходов и повысить уровень угроз финансовой безопасности. Важно учитывать тесную взаимосвязь различных аспектов национальной безопасности страны и ключевую роль финансовой безопасности в преодолении угроз национальным интересам России.
Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp» , которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение оригинальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения оригинальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, РУКОНТЕКСТ, etxt.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии так, что на внешний вид, файл с повышенной оригинальностью не отличается от исходного.
Мошенничество при совершении операций на современных финансовых рынках
Компания DISGroup занимается одним из способов противодействия банковскому мошенничеству — системами Anti-Fraud. Данные решения совместно с другими техническими средствами позволяют эффективно выявлять такие распространённые схемы финансового мошенничества в РФ как: перехват счёта (хищение ЭЦП, подмена платежа и т.п.), фишинг, скимминг, неправомерное использование прав доступа сотрудниками Банка и т.п.
- Кража кредитных карт или информации о кредитных картах и осуществление покупок по этим картам;
- Отмывание денег, полученных в результате нелегальной деятельности, путем прямого размещения наличных средств на счетах местных и иностранных банков или путем инвестирования их в реальный или фиктивный бизнес;
Финансовое Мошенничество И Финансовая Безопасность Доклад
Актуальность темы обусловлена тем, что на современном этапе развития национальной экономики Российской Федерации важнейшую роль для стабильного экономического развития и процветания играет защищённость экономики, уровень экономической безопасности государства. Это связано как с внутренними, так и внешними факторами, такими как глобализация мирового хозяйства. В этой связи чрезвычайно важно определить факторы, за счёт которых можно обеспечивать экономическую безопасность, учитывая, что она является фундаментом национальной экономики, поскольку система не может стабильно и успешно развиваться до тех пор, пока она не находится в состоянии защищённости от внешних и внутренних угроз. Экономическая безопасность обычно рассматривается как важная высококачественная оценка экономической системы страны, которая устанавливает её умение поддерживать привычные требования жизнедеятельности населения, стойкую наделенность ресурсами становления общенародного хозяйства, а также, методичную реализацию национально-государственных интересов. Обеспечение экономической безопасности страны — это один из самых актуальных вопросов в данный период времени. Как демонстрирует мировая практика, защита экономической безопасности является гарантом самостоятельности страны, главным признаком стабильности и успешной жизнедеятельности общества. Мошенничество является одной из угроз экономической безопасности страны. Мошенничество – есть преступление в сфере экономики, направленное против собственности, представляющее собой хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (данное понятие коррелирует с нормами ст. 159 УК РФ). Специфика современной проблематики борьбы с мошенничеством в России определяется не только ускоренным обновлением форм мошенничества, но и чрезвычайно быстрым ростом его зарегистрированного объема. Темп прироста зарегистрированного объема мошенничества в России в последние годы значительно опережал аналогичный среднемировой показатель. Поиск решения проблем обеспечения экономической безопасности российской экономикитребует совершенствования государственного регулирования, особенно в контексте глобализации. Все вышеизложенное делает избранную тему актуальной с позиции перспектив экономического развития России. Цель курсовой работы – рассмотреть мошенничество как угрозу экономической безопасности. Для достижения этой цели, следует обозначить такие задачи: рассмотреть теоретические основы обеспечения экономической безопасности регионов РФ; описать мошенничество как угрозу экономической безопасности страны; провести анализ мошенничества в России на современном этапе, а также предложить методы борьбы с ним. В качестве объекта исследования выбрана экономическая безопасность Российской Федерации на современном этапе. Предмет исследования — мошенничество в России. Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы и приложения. При написании работы были использованы материалы из периодической печати, а также Интернет-ресурсы.
Экономическая безопасность — это состояние важного хозяйственного объекта, которое определяется стабильностью дохода и прочих ресурсов, позволяющих не только поддерживать заданный уровень жизни в настоящее время, но и планировать различные показатели на некоторое время вперёд. Финансовая безопасность включает в себя стабильность занятости, сохранение платёжеспособных качеств, использование денежных потоков экономического субъекта в будущем. В макроэкономике обеспечение экономической безопасности рассматривается как устойчивость процессов развития экономики, а также экономико-социальной стабильности жизнедеятельности общества. Все вышеперечисленные аспекты и процессы должны проходить вне зависимости от действия или даже наличия каких-либо внешних факторов. Таким образом, экономическая безопасность — это совокупность политических, экономических, социальных и научно-технологических факторов, определяющих уровень национального суверенитета. Подобная независимость достигается за счёт малого влияния доминирующей экономики, а также если состояние социальных, внутриполитических и экономических аспектов находится в допустимых пределах. Обеспечение экономической безопасности принадлежит к числу одних из важнейших национальных приоритетов. Проблема защиты экономической безопасности весьма остро стоит не только для страны в целом, но и для отдельных регионов, которые испытывают сильное влияние общероссийских экономических тенденций и явлений. Регион имеет свои проблемы обеспечения экономической безопасности, которые определяются особенностями данной территории: климатическими условиями, географическим положением, структурой экономики, уровнем и качеством жизни населения и степенью угроз внутреннего и внешнего характера. Выявление и нейтрализация угроз и кризисных ситуаций на уровне региона может существенно снизить степень риска возникновения не только угроз на региональном, но и на государственном уровне. На сегодняшний день угрозой экономической безопасности страны является мошенничество. В современной России мошенничество распространено очень широко. Оно весьма разнообразно и считается массовым явлением. Под мошенничеством подразумевают завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путём обмана или злоупотреблением доверия. Для правильной квалификации мошеннических действий необходимо учитывать: совершены такие действия повторно или по предварительному сговору группой лиц; в крупных или особо крупных размерах; организованной группой или с применением электронно-вычислительной техники. Мошенничество является сложно доказуемым преступлением и имеет много специфических особенностей. Не каждое деяние, которое формально похоже на мошенничество, следует квалифицировать как преступление. Оценка рисков мошенничества имеет решающее значение для выявления потенциальных угроз мошеннических действий, а также недостатков системы контроля, которые создают возможности для осуществления мошенничества. Специфика современной проблематики борьбы с мошенничеством в России определяется не только ускоренным обновлением форм мошенничества, но и чрезвычайно быстрым ростом его зарегистрированного объёма. Темп прироста зарегистрированного объёма мошенничества в России в последние годы значительно опережал аналогичный среднемировой показатель. В настоящее время мошенничество характеризуется тем, что, проникая во все сферы общественной жизни, оно легко адаптируется к изменяющимся условиям рынка и имеет ярко выраженный интеллектуальный оттенок.
Виды финансового мошенничества
Как только доступ к всемирной паутине получили все желающие, появились новые примеры мошенничества. Многие люди стали переводить деньги на электронные счета. На почтовые ящики начали приходить письма о волшебных кошельках. Суть заключается в том, чтобы отправить на электронный счет определенную сумму денег, а через несколько дней она удвоится
2. Вы хотели бы немного заработать, чтобы иметь свои карманные деньги. Нашли объявление в Интернете о том, что требуется наборщик текста на ПК с зарплатой – 100 рублей за страницу. Но нужно сделать взнос на тот случай, если Вы не выполните заказ в срок, и заказчик не получит результат.
Коллегия адвокатов
Именно мошенничество в сфере экономической деятельности, в сфере предпринимательства в период радикальных рыночных реформ становится мощным генератором криминализации национальной хозяйственной системы России и превращается в некое знаковое свойство реально сложившейся системыг экономических отношений. Вместе с тем, несмотря на значительное число публикаций по данной проблеме1, до сих пор отсутствуют серьезные экономические научные работы, в которых бы мошенничество в сфере предпринимательства стало бы специальным предметом исследования. В связи с этим в настоящей статье предпринимается попытка сформулировать социально-экономическое определение понятия экономического мошенничества и раскрыть основные сущностные черты данного явления в качестве криминальной угрозы экономической безопасности России. Для этого будет применен прежде всего инструментарий институционального подхода.
Борьба с коррупцией является одним из приоритетных направлений деятельности российской полиции. Получение взятки – одно из самых опасных должностных преступлений. Особенно если оно совершается группой лиц или сопровождается вымогательством, которое заключается в получении должностным лицом преимущества и выгод за законные или незаконные действия (бездействие).
Финансовая безопасность государства
2008 год 2009 год 2010 год Всего поступило в консолидированный бюджет Российской Федерации 7 948,9 6 288,3 7 695,8 в том числе: в федеральный бюджет 3 571,9 2 502,6 3 207,2 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 4 377,0 3 785,7 4 488,6 из них: Налог на прибыль организаций 2 513,0 1 264,4 1 774,4 в федеральный бюджет 761,1 195,4 255,0 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 1 751,9 1 069,0 1 519,4 Налог на доходы физических лиц в консолидированные бюджеты субъектов РФ 1 665,6 1 665,0 1 789,6 Налог на добавленную стоимость на товары (работы, услуги), реализуемые на территории Российской Федерации 998,4 1 176,6 1 328,7 на товары, ввозимые на территорию Российской Федерации 40,3 30,6 55,2 Акцизы 314,7 327,4 441,4 в федеральный бюджет 125,2 81,7 113,9 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 189,4 245,7 327,5 из них: на спирт этиловый из всех видов сырья и спиртосодержащую продукцию 5,6 4,3 4,8 в федеральный бюджет 2,9 2,2 2,5 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 2,8 2,1 2,3 на табачную продукцию 63,8 78,3 106,3 в федеральный бюджет 63,8 78,3 106,3 акцизы на нефтепродукты 138,5 145,6 166,4 в федеральный бюджет 55,4 0,0 0,0 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 83,1 145,6 166,4 акцизы на пиво 29,0 30,3 82,0 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 29,0 30,3 82,0 акцизы на алкогольную продукцию (за исключением вин) 69,9 63,2 70,6 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 69,9 63,2 70,6 Имущественные налоги в консолидированные бюджеты субъектов РФ 493,4 569,7 628,2 Налоги и сборы и регулярные платежи за пользование природными ресурсами 1 742,6 1 080,9 1 440,8 в федеральный бюджет 1 637,5 1 006,3 1 408,3 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 105,1 74,7 32,4 в том числе: налог на добычу полезных ископаемых 1 708,0 1 053,8 1 406,3 в федеральный бюджет 1 604,7 981,5 1 376,6 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 103,4 72,3 29,7 из него нефть: 1 571,6 934,3 1 266,8 в федеральный бюджет 1 493,0 887,6 1 266,8 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 78,6 46,7 0,0 газа горючего природного из всех видов месторождений углеводородного сырья 90,5 75,0 85,1 в федеральный бюджет 90,5 75,0 85,1 газового конденсата из всех видов месторождений углеводородного сырья 8,8 6,9 9,4 в федеральный бюджет 8,4 6,6 9,4 в консолидированные бюджеты субъектов РФ 0,4 0,3 0,0
Магия цифр: в 2011 году Россия потратит на национальную безопасность почти 2 триллиона рублей // Прайм Тасс.- 2010.- 8 ноября. Федеральный закон от 3 марта 2008 г. № 19-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О федеральном бюджете на 2008 год и на плановый период 2009 и 2010 годов» // СПС «Гарант». Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ (с изменениями. Читать ещё >
FAQ: Финансовая безопасность и мошенничество
Если специалист службы поддержки не подтверждает факт списания средств с карты, скорее всего это сообщение из разряда массово рассылаемых мошенниками для того, чтобы убедить жертву позвонить по указанному в нем номеру телефона. В случае, если хотите иметь подтверждение, что средства списаны не были, можно запросить выписку по счету карты в ближайшем банкомате или отделении банка.
Нервничать не нужно: списание денег с баланса карты еще не означает списания со счета. Списание средств со счета по операциям с картами происходит после получения банком подтверждающих документов. Поэтому клиенту необходимо как можно скорее направить банку уведомление (порядок совершения данной процедуры можно уточнить по телефону службы поддержки) об отмене операции, которую он не совершал. Сделать это надо не позднее дня, следующего за днем получения сообщения о списании. Затем в офисе банка надо написать заявление на перевыпуск карты с указанием подробной информации о происшедшем.
Противодействие мошенничеству и коррупции как угрозам финансовой безопасности и банкротства компании
нежелание исполнять законодательство и добросовестно (без взяток и превышения своих полномочий для решения вопросов своего личного продвижения по службе и повышения уровня благосостояния), качественно, по существу оказывать установленные государственные услуги — в своевременном информационном обслуживании граждан, конструктивной работе по обращениям граждан как сигналам их бедствия и т.п.
- а) в излишних потерях рабочего времени, связанного с урегулированием коррупционных барьеров развития бизнеса, включая некомпетентность ряда государственных и муниципальных служащих;
- б) увеличении затрат компании, связанных с вынужденным теневым финансированием представителей государственных и муниципальных органов власти, осуществляющих контрольно-разрешительные функции на негласных условиях вымогательства, нередко с определением теневых тарифов на свои услуги (в отличие от угроз создания барьеров бизнес-деятельности), и как следствие — воздействием на рост всех видов цен в России (так называемая коррупционная составляющая, достигающая до 70% в цене товаров и услуг);
- в) создании препятствий для начала и расширения деятельности не на коррумпированной основе (использования государственных ресурсов для проникновения па рынки и выдавливания с них не вовлеченных в коррупцию компаний; дискриминация (неравенство) доступа ко всем видам ресурсов для развития бизнес-деятельности) и пр.
Реферат на тему: Актуальные проблемы финансовой безопасности регионов
При рассмотрении состава и структуры финансовых ресурсов в
качестве финансовых ресурсов сектора «Нефинансовые коммерческие организации» мы берем прибыль предприятий за выделенный
период, сектора «Финансовые коммерческие организации» – кредиты, выданные предприятиям и домашним хозяйствам в рассматриваемом периоде, сектора «Финансы страховых организаций» – страховые выплаты произведенные страховыми компаниями в рассматриваемом периоде. В качестве финансовых ресурсов сектора «Домашние хозяйства» мы берем совокупный доход домашних хозяйств области за выделенный период.
Финансовая безопасность государства – основное условие его
способности осуществлять самостоятельную финансово экономическую политику в соответствии со своими национальными
интересами. Финансовая безопасность государства состоит в способности:
-обеспечивать устойчивость экономического развития государства,
платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров;
-нейтрализовать воздействие мировых финансовых кризисов и преднамеренных действий мировых авторов (государств,
транснациональных корпораций и др.), теневых (кланово-
корпоративных, мафиозных и др.) структур на национальную экономическую и социально-политическую систему;
Финансовое мошенничество в бизнесе»
Организационно-правовая форма (ОПФ) – это способ организации и ведения предпринимательской деятельности, имеющий закрепление в виде юридического документа.Субъектами предпринимательской деятельности могут быть:Каждая организационно-правовая форма организаций предполагает конкретный перечень обяза.
Основы международных налоговых отношений заложены в международное налоговое право.Международное налоговое право представлено совокупностью юридических норм и принципов, которые призваны регулировать налоговые отношения в международном масштабе. Подобные нормы включены в акты налогового законодате.
Финансовое мошенничество в сети Интернет
Мошенничество путем злоупотребления доверием налицо, если виновный использует для хищения имущества доверительное отношение владельца имущества. Например, использует реквизиты доверенной ему платежной банковской карты для покупок товара в интернет-магазинах. В последнее время, в связи с разви-
3) стремление к приобретению отдельных предметов, которые либо затруднительно, либо невозможно приобрести другими путями. Это способствует различному виду аукционного мошенничества и продажам несуществующих товаров и услуг-
Финансовая безопасность отчет по пр
Полученные показатели платежеспособности в 2012-2014 годах не соответствовали нормативным значениям (кроме коэффициента критической ликвидности) и свидетельствовали о неплатежеспособности предприятия, при этом имеется отрицательная динамика всех коэффициентов ликвидности.
Таким образом, финансовая безопасность предприятия отражает предельный уровень его финансовой защиты от реальных и потенциальных угроз внешнего и внутреннего характера, определяемый количественными и качественными параметрами его финансового состояния, с учетом формирования комплекса приоритетных финансовых интересов и создания системы необходимых финансовых предпосылок устойчивого роста и развития в краткосрочном и долгосрочном периоде при условии постоянного мониторинга финансовой безопасности и формирования комплекса превентивных и контрольных мероприятий.
