Краткое описание продукта Решения SAS для противодействия мошенничеству СОДЕРЖАНИЕ О компании SAS 4 Противодействие мошенничеству 6 Решение SAS Fraud Framework 6
Компания основана в 1976 году, и сегодня в ее офисах по всему миру работают более 13,7 тыс. сотрудников. В течение 39 лет годовой доход SAS постоянно возрастал и в 2014 г. достиг 3,09 млрд долларов. Клиентами SAS являются более 75 тысяч организаций в 139 странах мира. Среди них – 93 компания из первой сотни лидеров, включенных в список «2014 FORTUNE Global 500®». По данным IDC за 2013 год, SAS занимает более 36% мирового рынка углубленной аналитики.
Рисунок 3. Гибридный подход SAS позволяет выявлять все типы мошенничества Функциональные возможности SAS Fraud Framework Решение SAS Fraud Framework представляет собой автоматизированное программное обеспечение для решения задач по предотвращению мошенничества и состоит из нескольких компонент, базирующихся на единой платформе SAS (см.
Краткое описание продукта
6 6 Противодействие мошенничеству Мошенничество является актуальной и значимой проблемой для большинства организаций в силу его растущего объема и сложности обнаружения. Частично это объясняется тем, что мошенники ведут себя как добропорядочные клиенты. Кроме того, в эпоху интернета и всеобщей глобализации мошенники пользуются новейшими технологиями, которые помогают им действовать изощренно, оперативно, и незаметно. Постоянные и быстрые изменения в организациях усугубляют проблему мошенничества, в том числе и внутреннего. В таких условиях лишь немногие организации имеют целостную картину поведения клиентов, которая позволила бы повысить эффективность процессов по предотвращению мошенничества. Как показывает практика, ручные процессы, используемые для выявления мошенников, неэффективны, и организации впустую тратят ценные ресурсы. При этом в современной экономической ситуации большинство организаций пытается сократить расходы и обойтись меньшим количеством сотрудников. Решение SAS Fraud Framework Для решения такой сложной задачи на помощь приходят современные информационные технологии, важнейшей частью которых является углубленная аналитика. Именно этой цели служит решение SAS. Решение SAS Fraud Framework решение для обнаружения и предотвращения мошенничества. Оно позволяет бороться как с известными случаями мошенничества, так и выявлять новые схемы злоумышленников. Применение решения повышает точность обнаружения мошенников и эффективность процессов по противодействию мошенничеству. Решение включает в себя: интеграция Решения с источниками исторической информации; обеспечение процесса повышения качества обрабатываемых данных; настройка бизнес-правил и построение аналитических моделей на базе полученной информации; построение и анализ социальных связей клиентов; анализ неструктурированной информации; применение разработанных бизнес-правил, моделей и анализа социальных связей в виде конечных сценариев для выявления возможного мошенничества; обеспечение процесса управления инцидентами, в том числе организация многоуровневой системы распределения ролей и обязанностей в рамках единого бизнес процесса; обеспечение возможности для построения различного рода отчетности и визуального анализа данных. Современные вызовы Развитие новых способов мошенничества. Изощренная криминальная тактика мошенников и появление новых продуктов вносят постоянные изменения в процессы обнаружения и предотвращения мошенничества. Возрастающая сложность процессов. Разрозненность данных и рост организаций за счет слияний и поглощений вносят дополнительные сложности в процесс мониторинга нескольких портфелей или направлений бизнеса. Системные ограничения. Существующие системы не обладают средствами глубокой аналитики, а также интуитивными интерфейсами для организации эффективного процесса. Проблемы управления данными. Изолированные направления бизнеса и географически рассредоточенные клиенты затрудняют доступ к нужной информации в нужном формате. Основные отличительные особенности решения SAS Гибридный подход, который объединяет в себе применение бизнес-правил, обнаружение аномалий, предиктивные модели и аналитику на основе социальных связей. Такой подход позволяет обеспечить высокую точность обнаружения мошенничества и уменьшить количество «ложных» предупреждений. Технологии по обогащению данных с помощью механизмов текстовой аналитики, нечеткой логики, а также доступа к внешним источникам. Полученная дополнительная информация может быть использована в гибридном подходе. Полная технологическая платформа, автоматизирующая весь процесс противодействия мошенничеству от интеграции и аналитики до расследования и отчетности.
14 14 Интерактивная отчетность и аналитика SAS Visual Analytics (SAS VA) предназначен для решения задач отчетности и интерактивного анализа данных. При этом SAS VA позволяет: Получить оптимальный доступ к имеющимся источникам данных; Подготовить регламентированную отчетность и настроить интерактивные информационные панели для регулярного мониторинга; Проводить интерактивный анализ данных «на лету». SAS VA это высокопроизводительное решение для анализа данных in-memory. Оно позволяет пользователям обнаруживать закономерности, определять направления анализа, передавать полученные визуальные результаты в виде отчетов для web или мобильных устройств. SAS VA сочетает в себе высокопроизводительные средства анализа и удобный графический интерфейс визуализации данных, что позволяет быстро обрабатывать огромные объемы информации, оперативно решая самые сложные задачи, не только снижая при этом затраты на построение регулярного репортинга, но и повышая информированность пользователей, отслеживая подозрительные активности в режиме реального времени. Рис.18. Примеры отчетов SAS VA При этом интерфейс SAS VA — Data Builder позволяет подключаться и загружать данные из различных источников, включая реляционные базы данных, таблицы Excel, файлы в формате CSV и наборы данных SAS, производить дополнительные преобразования, подготавливая данные для анализа, сохранять полученный результат в промежуточную область хранения. Далее данные загружаются в оперативную память и становятся доступны для анализа пользователям.
Мошенничество в Интернете
Согласно действующему уголовному законодательству России, мошенничество можно определить как «совершенные с корыстной целью путём обмана или злоупотребления доверием противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, либо совершенные теми же способами противоправное и безвозмездное приобретение права на чужое имущество» [2] .
Форма мошеннических обманов очень разнообразна. Обман может совершаться в виде устного или письменного сообщения, либо заключаться в совершении каких-либо действий: фальсификации предмета сделки, применение шулерских приёмов при игре в карты или «в напёрсток», подмена отсчитанной денежной суммы фальсифицированным предметом («куклой»), обвес и тому подобное. Очень часто обман действием сочетается со словесным.
Криминалистическая характеристика мошенничества
1) типичные криминальные ситуации применительно к данному виду преступлений; 2) сведения о предмете преступного посягательства; 3) совокупность данных, характеризующих способ его совершения; 4) совокупность данных о материальных следах преступления, их особенностях и локализации; 5) совокупность сведений о типичных реальных последствиях той или иной группы преступлений; 6) обобщенные данные о связях преступлений между собой; 7) обобщенные сведения о способах сокрытия преступлений; 8) обобщенные данные криминалистических особенностях соучастия в преступлении; 9) обобщенные данные о наиболее распространенных мотивах и целях преступления; 10) совокупность сведений о типичных обстоятельствах, способствующих совершению данной группы преступлений.
Так, по материалам уголовных дел выясняется, что среднее образование имели лишь рабочие, непосредственно предъявлявшие поддельные больничные листы к оплате, подделку означенного документа, а также внесение ложных сведений в амбулаторные карты осуществляли кадровые работники поликлиники, имевшие высшее образование.
Краткое описание и основные технические характеристики 16К20
Для расширения сферы применения и более полной реализации технических характеристик 16К20 коробка передач имеет так называемую переборную группу шестерен. Перебор позволяет получить еще 12 дополнительных скоростей – из них шесть будут с замедлением в восемь раз и шесть – в 32 раза. Всего коробка имеет 24 скорости и позволяет изменять частоту вращения шпинделя в диапазоне 12,5-1600 оборотов. При реверсе станка переборная группа не используется.
При разработке станка было уделено внимание сокращению числа манипуляций при настройке режимов резания. Для этого все настроечные таблицы и рукоятки выбора скоростей вращения и подачи компактно размещены на лицевой части передней бабки. Для быстрого перемещения задней бабки может использоваться так называемая «воздушная подушка» — подача сжатого воздуха (из заводской магистрали) между направляющими станины и бабки. Благодаря этим и ряду других усовершенствований удалось улучшить основные технические характеристики 16К20.
Голову Гостомеля будут судить за мошенничество, совершенное 10 лет назад
Чиновник в конце 2006 года пообещал мужчине купить и оформить на него право собственности на земельные участки в административных границах Гостомельского поселкового совета по по цене 500 долларов США за 0,01 га. Мужчина согласился на такое предложение и в дальнейшем передал поселковому голове 148 тысяч долларов США (согласно официальному курсу НБУ по состоянию на 13.12.2006 – это 747,4 тысяч гривен). Однако чиновник не выполнил никаких взятых на себя обязательств. Денежными средствами он распорядился по своему усмотрению.
Как сообщает пресс-служба прокуратуры Киевской области, ведомством утвержден и направлен в суд для рассмотрения по существу обвинительный акт в отношении Гостомельского поселкового головы за совершение мошенничества в особо крупных размерах.
Статья за мелкое мошенничество
2. То же деяние, совершенное с использованием специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации, либо должностным лицом с использованием своих служебных полномочий, — наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арестом на срок до шести месяцев, или лишением свободы на срок до двух лет.
сделал ремонт в квартире. потом она предложила мне оформить на меня дачу методом купли продажи. а в последствии инициировала выкуп ренты. вообщем на даче появилась новая баня и заборы не считая мелкой работы.
Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере
Обмороченные покупатели впоследствии уверяют, что проверяли адрес квартиры и точно видели, что объект соответствовал указанному в документах адресу. В этом нет ничего удивительного, так как мошенникам не составляет труда при просмотре временно закрепить ложные указатели квартир и даже улиц или воспользоваться аналогиями названий.
Мошенники-продавцы готовят два пакета правоустанавливающих документов: договор купли-продажи или дарения, свидетельство о наследстве по завещанию или по закону, решение суда о переходе права собственности, договор приватизации и другие свидетельство о регистрации права собственности техническое описание объекта справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженностей по уплате налогов выписка из домовой книги и другие. В один и тот же день в разное время проводятся две сделки: одна — у нотариуса, вторая — в управлении Федеральной регистрационной службы. В результате покупателем будет признан тот, кто оформил сделку в Госрегистрации.
Техническое Мошенничество Краткое Описание
Говоря о механизме следообразования при мошенничестре, необходимо отметить, что практически всегда в памяти потерпевших, свидетелей,- представителей учреждений сохраняется внешний образ мошенника и способ его действий. Кроме того, мошенники нередко оставляют потерпевшим различные вещи и предметы, например денежные или вещевые «куклы», расписки, поддельные документы, фиктивные ценные бумаги, учредительные, регистрационные документы, договоры, счета, протоколы о намерениях и т.п. На них могут быть обнаружены следы пальцев рук, различные особенности, по которым можно установить принадлежность вещи, место ее изготовления, владельца и другие обстоятельства. Возможен также поиск преступников по почерку.
Важнейшим элементом криминалистической характеристики является способ совершения преступления. Невозможно перечислить все способы мошенничества; назовем лишь наиболее часто встречающиеся. К традиционным способам относятся: мнимое посредничество при оказании услуг или заключении сделок; выдача преступником себя за другое лицо (например, представителя правоохранительных органов); вручение денежных или вещевых «кукол»; обсчет при размене денет или покупке вещей; шулерство и нечестная игра в азартные игры; продажа фальшивых денег или драгоценностей («фармазонство»); мнимое гадание и знахарство и др. В последние годы получили широкое распространение способы мошенничества, связанные с фиктивным заключением договоров, а также с незаконным получением денежных средств в кредитно-финансовых учреждениях при помощи поддельных документов; создание лжефирм для привлечения средств населения с последующим присвоением: незаконное получение страховки путем
Расследование мошенничества
Это возможно в тех случаях, когда уголовное дело возбуждается на основании проведенных органом дознания оперативно-розыскных мероприятий либо когда мошенник, в отношении которого имеется заявление или показания потерпевших, систематически занимается мошеннической деятельностью.
Уголовные дела о мошенничестве обычно возбуждаются по заявлениям потерпевших, сообщениям служебных лиц или собственников учреждений, организаций, а также в результате обнаружения фактов мошенничества непосредственно работниками органов внутренних дел.
Мобильное мошенничество
Если Вы считаете, что стали жертвой телефонных мошенников Вы можете обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества. Оператор мобильной связи не несет ответственность за действия мошенников и не может исполнять функции правоохранительных органов по привлечению к ответственности лиц, совершивших противоправные действия в отношении абонентов.
a) если у Вас телефон (Samsung, HTC, LG, Sony Ericsson Xperia, Alcatel) на оперативной системе Android, то пройти в Настройки -> Приложения -> Управление приложениями. Появится список всех установленных приложений в телефоне. Нужно зайти в каждое приложение и посмотреть описание. В тех приложениях, которые сами отправляют SMS, в описании снизу стоит галочка «Возможность отправки SMS».
Уголовно-правовая характеристика мошенничества
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям — Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”.
Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Основы методики расследования мошенничества
Часто мошеннические группы «специализируются» на определенном способе совершения преступления, причем, избрав и опробовав его, как правило, они не переходят на другие. Это объясняется как необходимостью отработки определенных навыков во владении другими способами мошенничества, так и наличием определенной преступной «этики» в среде мошенников, запрещающей перекрывать сферу преступной деятельности другим.
создание финансовой пирамиды. Основная идея данного способа мошенничества заключается в создании какой-либо организации с любым названием, осуществляющей различные мошеннические манипуляции с ценными бумагами: привлечение максимального количества денежных средств от физических и юридических лиц в обмен на выпущенные данной организацией ценные бумаги, обещание высоких годовых прибылей по ним и непродолжительное исполнение этого обещания за счет привлечения еще большего количества вкладчиков и т. п. При этом никакого «эффективного использования» привлеченных средств не производится, они не вкладываются в улучшение производства, развитие обещанного бизнеса, а просто похищаются мошенниками;
Мошенничество с материнским капиталом
Итак, мы подошли к главному, а именно к статьям 66 УК РФ «Назначение наказания за преступление, совершенное в соучастии» и 67 УК РФ «Назначение наказания за преступление, совершенное в соучастии». В обоих действует общая формулировка: размер наказания полностью зависит от степени вины соучастника в преступлении, однако он не может превышать максимально установленных сроков. Таким образом, если суд установит, что соучастник был так же важен для проведения мошеннических действий, как и исполнитель преступления, то он получит такое же наказание, как и сам преступник. Однако если будет установлено, что соучастник почти не имеет отношения к мошенничеству или сам стал жертвой обмана, то и наказание он может получить условное и весьма небольшое.
Инфо
Если на сайте интернет-магазина указан и электронный адрес и фактический, отправить претензию рекомендуется сразу в двух экземплярах.
Илья Мельников — Цыганский гипноз: технология мошенничества
В другой блок способов привлечения внимания входят иные активные способы. Например, хождение по квартирам с просьбой одежды или пищи – попрошайничество. Завязывание разговора о дежурных, ничего не значащих фраз – о погоде, времени, ценах, политике, товарах и продуктах. Если человек не найдет способ уклониться (или не посчитает нужным) и вступит в разговор, цыганка незамедлительно приступает к решению следующей задачи – установлению доверительных отношений. Речь идет о подсознательном доверии, которое в эриксонианском гипнозе называют раппортом. В коре головного мозга человека цыганка должна создать очаг повышенного возбуждения – зону раппорта, доминанту. Будучи созданным, этот очаг возбуждения подавляет мозг, психику и человек теряет способность адекватно оценивать происходящее. Вот тогда-то и начинает действовать внушение. Другими словами: начавшееся доверительно общение с предполагаемой жертвой мошенничества на уровне сознания гипнотизер постепенно переводит на уровень общения с ее подсознанием.
Итак, первое, что делает гипнотизер-мошенник – это настраивание на «волну» клиента. Он копирует позу, движения собеседника, причем делает это незаметно, мягко, чтобы последний не замечал нарочитости своего зеркального отражения. Так устанавливается подсознательное доверие – процесс гипнотизирования пошел.
Семинары по праву, налогам, кадрам
После прохождения программы вы сможете: Прослушав данный семинар вы сможете понять как действуют мошенники, каковы их основные психологические приемы, какие у них имеются в распоряжении способы и схемы обмана и как им противодействовать
Каждый бизнесмен, работая на рынке, рискует столкнуться с мошенниками – лицами, которые специализируются на получении личной выгоды за счет других и в ущерб другим. Последствия деятельности таких мошенников сводятся к тому, что жертва уже не может исполнять обязательства перед своими контрагентами и терпит финансовый крах. Иногда действия мошенников напрямую направлены на банкротство должника, захват его имущества. Многообразие форм обманов, безнаказанность аферистов способствуют тому, что это становится своеобразным бизнесом, к услугам которого прибегают недобросовестные конкуренты. Именно поэтому любой предприниматель должен учитывать риск столкнуться с мошенниками. Он должен уметь адекватно оценивать добросовестность конкретного контрагента, не допускать вступления в отношения с мошенниками, а в случае, если это уже произошло, уметь защитить свои интересы и призвать его к ответу.
