Финансовые Махинации Доклад

Мошенничество на финансовых рынках

1. наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей;
2. принудительные работы в течение 360 часов;
3. исправительные работы на срок до 1 года;
4. временное ограничение свободы до 4 месяцев;
5. тюремное заключение вплоть до 2 лет.

Существуют и куда более серьезные виды мошенничества. Например, нечестные схемы в предпринимательской сфере. Однако определение состава преступления и видов наказания всё равно предусматривает обращение к основной ст. 159 УК РФ.

Мошенничество в кредитно-финансовой сфере

Закрепленное в Уголовном кодексе РФ описание признаков состава мошенничества и смежных с ним составов преступлений не отвечает в должной мере потребностям практики борьбы с мошенничеством в банковской сфере и не учитывает законные интересы граждан и организаций, охраняемые законом интересы общества и государства.

Кроме высокого качества исполнения подделок мошенниками принимаются дополнительные меры к невозможности установления истины при проведении потерпевшим простейших проверочных мероприятий (на запросы о подтверждении по указанному в документах адресу потерпевшие получали положительные ответы). Во всех случаях совершения обманов, с использованием поддельных документов мошенники умело используют такие субъективные факторы, как не заинтересованность ряда сотрудников коммерческих и государственных предприятий в тщательной проверке партнера, чрезмерную доверчивость, небрежность в хранении печатей и бланков предприятий и организации, и т.д. При заключении договора обман заключается в следующем:

Повышение оригинальности

2.1 Факторы криминализации рынка частных финансовых инвестиций
Интенсивному развитию мошеннических финансовых компаний способствовал комплекс факторов объективного и субъективного порядка. Так, период наиболее интенсивного появления мошеннических компаний приходится на конец 1993 года. Здесь сыграла свою роль некоторая идеализация частных рыночных институтов, отсутствие опыта поведения в этой сложной сфере.
В сочетании с утратой доверия к структурам Сбербанка России в связи с обесценением сбережений и высокой инфляцией это создало иллюзию инвестиционной привлекательности финансовых структур. Поддержанию этой иллюзии в немалой степени способствовала нейтральная реакция государственных институтов. Никаких мер по предупреждению и пресечению злоупотреблений не было принято ни со стороны следственных органов, ни со стороны Министерства финансов, ни со стороны Госкомимущества.
Одним из факторов успеха финансовых мошенников явилась чрезмерная доверчивость неопытного населения и повышенная склонность к риску. Так, по данным экспертов, в странах с развитым финансовым рынком доля населения, склонного в рискованным финансовым операциям, не превышала 4%. В то же время в России периода начала реформ эта доля достигала 12%. Эти люди и оказались основными клиентами мошеннических компаний. Интересно отметить, что после краха большинства финансовых пирамид доля данной категории инвесторов в России снизилась до среднемирового уровня.

2.2 Принципы деятельности финансовых пирамид
Одной из наиболее широко известных и опасных моделей криминального поведения на рынке финансовых инвестиций — финансовая пирамида или «пирамида Понци». Эта криминальная схема посягательств на интересы акционеров, вкладчиков и других инвесторов получила широкое распространение в кризисный период развития финансового рынка во многих странах. Не стала исключением и Россия. Свое название эта криминальная схема получила по имени итальянского иммигранта Карло Понци, который впервые использовал ее в широких масштабах в 1920 году в Бостоне (США). В России расцвет данного вида мошенничества пришелся на 1993 — 1994 гг.
В качестве финансового инструмента, используемого для совершения мошенничеств по типу финансовой пирамиды, используются ценные бумаги, а также договоры займа, траста, селенга, страхования. Их основным условием было вложение денег в компанию с получением дохода через определенное время.
Одним из важнейших принципов деятельности финансовых пирамид, использующих в качестве финансового инструмента ценные бумаги (акции, облигации) и суррогаты ценных бумаг (билеты «МММ»), является принцип самокотировки. Котировку ценных бумаг осуществляют сами эмитенты или близкие к ним (аффилированные) фирмы, создавая тем самым иллюзию их ликвидности.
Самокотировка ценных бумаг сочетается с пирамидальной системой выплат, при которой первым акционерам дивиденды начисляются за счет последующих продаж ценных бумаг их новым владельцам по все возрастающей цене.
Самокотировка рано или поздно приводит к резкому падению курса ценных бумаг и нанесению ущерба интересам акционеров. При этом права инвесторов, как правило, должным образом не фиксируются, цена акций устанавливается произвольно вне связи с реальной рыночной оценкой. Особенность данной схемы состоит в том, что основным оператором на вторичном рынке является сам эмитент либо его аффилированные структуры.
Получили также распространение договоры на продажу товаров народного потребления (автомобилей, бытовой техники и т.д.) и жилья по низким ценам, условием которой является предоплата с отсрочкой получения. По этой схеме владелица ИЧП «Властилина» Соловьева, используя договора с вкладчиками о продаже жилья и потребительских товаров, похитила у 25 тыс. граждан более триллиона неденоминированных рублей. Ее действиями был причинен ущерб больший, чем всеми крупными мошенничествами вместе взятыми.

Мошенничество при совершении операций на современных финансовых рынках

• Фальсификация оценки стоимости недвижимости
• Брокерская деятельность
• Продажа или приобретение ценных бумаг с учетом информации, полученной незаконным путем (инсайдерская деятельность);
• Попытки «подставлять» клиентов путем предоставления им заведомо ложной информации, такой как гарантированные проценты возврата инвестиций в ценные бумаги, или фальсификация наименований предлагаемых к приобретению инструментов («первичные банковские сертификаты»), что должно послужить для клиента гарантией надежности этих инструментов для вложения средств;
• Искусственное повышение цен такими методами, как купля-продажа ценных бумаг между брокерами.

Общий ущерб от этого вида незаконной деятельности огромен. Так, например, считается, что от 10 до 20% всех требований на выплату страховок фабрикуются мошенническим путем. В результате страховая отрасль теряет ежегодно примерно 20 млрд.долл, только в Соединенных Штатах (New York Central Mutual 1999). Можно предположить, что подобные выплаты выливаются примерно в такую же сумму и в Европе. Потери, вызванные махинациями с кредитными карточками, оцениваются в 1 млрд. долл. За год (Cassidy 1997), а «отмывание» денег «стоит» государствам 500 млрд. долл., ежегодно (Steele 1999). Вот несколько наглядных примеров, характеризующих масштаб проблемы.

Финансовые махинации

финансовые махинации на рабочем месте — Использование служебного положения для личного обогащения за счет преднамеренного незаконного и неправильного употребления ресурсов и активов своей организации. Это широкое определение: оно может охватывать злоупотребления служащих, менеджеров и … Справочник технического переводчика

Конкуренция — (Сompetition) Определение конкуренции, монополия, антимонопольная политика Информация об определении конкуренции, монополия, антимонопольная политика Содержание Содержание Совершенная Требования совершенной конкуренции 1. Конкурент в экономике… … Энциклопедия инвестора

Виды финансового мошенничества

• Мошенничество – это завладение чужим имуществом путем обмана. По сути, это то же воровство. Разница лишь в том, что украсть деньги или предмет ценности удается благодаря доверчивости пострадавшего. В современном обществе мошенничество приобрело широкий размах. Злоумышленники находят все новые пути и способы обмана, чтобы завладеть чужим добром. Чтобы избежать неприятностей, стоит знать основные виды мошенничества

• Какие преступления относятся к финансовым?
• Как строятся финансовые пирамиды для неграмотные и доверчивых?
• Каковы основные признаки финансовой пирамиды?
• Как наказывается финансовое мошенничество в России?
• Как необходимо действовать, столкнувшись с финансовым мошенничеством ?

Мошенничество на финансовом рынке

Еще одной рухнувшей пирамидой являлось некое Потребительское общество «Гарант Кредит». Данная организация имела филиалы во многих регионах и занималась сбором денег под невероятно большие проценты. А некоторым особенно верным вкладчикам обещали квартиры в новостройках, которые якобы возводились в Москве и других городах на деньги общества.

Так что, для того, чтобы подловить нашего человека на финансовый крючок, не нужно прилагать больших усилий. В большинстве случаев для этого достаточно красиво оформленной презентации да «подвешенного» языка. Важную роль играет умение оперировать вычурными инвестиционными терминами – чем невнятнее, тем эффективнее. На наших граждан, как показывает опыт, заумные фразы действуют магически. И, похоже, никакие смагуловы, мавроди сотоварищи не искоренят их веру в чудеса. Авторы новых пирамид на это и рассчитывают.

Финансовые махинации и аферы

С подачи банковского сообщества в России может появиться реестр клиентов банков, которых подозревают в отмывании денег. Информация об этом содержится в заключении НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) на законопроект Минфина, пишет газета «Известия».

Руководство управления «К» ФСБ годами крышевало банковскую отрасль. Полковник Кирилл Черкалин, обвиняемый в получении взяток и мошенничестве, предлагал банкирам решить их проблемы за деньги, но он был лишь частью схемы. Об этом говорится в совместном расследовании «Проекта» и The Bell.

Финансовое мошенничество в сети Интернет

3) стремление к приобретению отдельных предметов, которые либо затруднительно, либо невозможно приобрести другими путями. Это способствует различному виду аукционного мошенничества и продажам несуществующих товаров и услуг-

В сети Интернет в настоящее время широко распространен мошеннический обман в намерениях, когда виновный обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Такой обман налицо в случаях, когда виновный получает от потерпевшего деньги, обещая оказать определенную услугу, выполнить работу (например, организовать подключение к сети Интернет), берет имущество в долг при получении кредита , хотя фактически не имеет намерения ни выполнять работу или услугу, ни возвращать вещь, ни погашать долг.

Финансовые Махинации Доклад

Современный финансовый анализ российских операторов сотовой связи говорит, что «за минувшие десять лет миллионы абонентов стали жертвами той или иной формы телекоммуникационного мошенничества». От смс-мошенничества ежегодно страдают тысячи абонентов.

Вредоносное программное обеспечения, так же является своего рода мошенничеством. Основным источником опасности для пользователей компьютеров были и остаются вредоносные программы, которые с развитием сетевых технологий получили новую среду для своего распространения.

Финансовое мошенничество

Финансовая система Российской Федерации является важнейшим элементом рыночного хозяйства. Существенное значение для поступательного развития экономики имеет адекватность правовых механизмов потребностям общества. Специфика экономической ситуации в России заключается в том, что значительная часть финансово-правовых институтов практически не могут эффективно функционировать без уголовно-правового обеспечения. Речь идет не только о защите бюджетных интересов государства, но и об обеспечении интересов вкладчиков и акционеров, а также об охране законных интересов финансовых учреждений от лиц, обманом завладевающих кредитами или не желающих их возвращать, в том числе и путем ложного банкротства, от так называемых лжепредпринимателей, от собственных бесчестных руководителей, от объединившихся в организованные группы мошенников и, наконец, от коррумпированных чиновников.

Постоянное развитие рынка приводит к появлению новых видов мошеннического обмана, таких как банковское мошенничество (хищение путем обманного получения кредита, хищение с помощью поддельного авизо), страховое мошенничество, налоговое мошенничество, мошенничество при сделках с недвижимостью, мошенничество в малом бизнесе. Поэтому совершенно справедливо И. Я. Фойницкий подчеркивает, что мошенничество — это, прежде всего «орудие интеллектуальное», его проявления в современную эпоху все более изощрены, изменчивы и трудноуловимы.

Мошенничество на финансовых рынках

5) Если вы уже взяли кредит (займ) и испытываете неоправданное давление со стороны банка (займодавца) или иных лиц по поводу возврата кредита (займа), уплаты процентов, штрафов, тем более сопряженное с угрозами в ваш адрес и/или адрес ваших близких, обращайтесь в полицию.

На рынке ценных бумаг (также его называют «фондовый рынок») распространена мошенническая схема «доверительного управления», которую не всегда легко отличить от классического «доверительного управления», т.к. лже-услугу по доверительному управлению могут предлагать компании, имеющие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.

Популярные схемы финансового мошенничества: Финансовые аферы в 2022-2022 году

• ст. 159 УК РФ — общие положения при финансовых махинациях;
• ст. 186 УК РФ — фальшивомонетничество, изготовление и сбыт;
• ст. 159.1 УК РФ — мошенничество в кредитовании;
• ст. 159.2 УК РФ — аферы при получении денежных выплат, компенсаций, социальных и иных платежей;
• популярная на сегодня статья 159.3 УК РФ регламентирует хищение денежных накоплений при использовании кредитных или дебетовских карт;
• ст. 159.5 УК РФ — обман в сфере страхования, что также подразумевает завладение чужим имуществом в денежном эквиваленте;
• действия компьютерных аферистов подпадают под ст. 159.6 УК РФ, блокируя, похищая и используя чужую собственность в корыстных целях.

• не общайтесь с незнакомцами, которые просят помочь проверить купюры на подлинность;
• при неожиданной тишине во время звонка оператора и иного неизвестного абонента существует риск того, что к вашей линии подключаются злоумышленники;
• если собеседник при наметившейся сделке скрывает данные о себе — это является поводом для тревоги;
• перевод за услугу/товар частями должен быть прописан в договоре, а словесные требования приводят к обману;
• удаленная работа по предоплате — афера, которую не следует воспринимать как серьезное предложение;
• не сообщайте пароли и коды третьим лицам, даже если звонивший представился банковским работником.

Корпоративное мошенничество

СОДЕРЖАНИЕ
Введение………………………………………………………………………………………….3
Глава 1. Основные виды корпоративного мошенничества на предприятии, факторы и зоны риска………………………………………………………………………………………………4
1.1 Понятие и сущность мошенничества………………………………………………4
1.2 Причины мошенничества ………………………………………………. 5
1.3 Основные схемы и методымошенничества……………………………………….7
Глава 2. Меры по предотвращению мошенничества и контроль на предприятии………. 10
Заключение……………………………………………………………………………………. 12
Список литературы……………………………………………………………………………..13

Глава 1. Основные виды корпоративного мошенничества на предприятии, факторы и зоны риска.
1.1 Понятие и сущность мошенничества.
Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана илизлоупотребления доверием.
Хищение. Его определение дано в примечании 1 к ст. 158 УК РФ: «Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимается совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества». Все перечисленные в законодательном определении признаки хищения являютсяобязательными.
Сущность мошенничества:
1) предполагает сознательные действия;
2) мошенничество относится к разряду преступлений против собственности;
3) факт завладения имуществом потерпевшего.
Признаки мошенничества:
1) чужое имущество;
2) изъятия и (или) обращение в пользу виновного или других лиц;
3) противоправность;
4) безвозмездность;
5) причинение ущерба собственнику или иномувладельцу;
6) корыстная цель.
Виды мошенничества:

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Некоторые преступления в финансовой сфере, в которых присутствует обман потерпевшего, закон квалифицирует как кражи. Например, если преступник, незаконно завладевший банковской картой, расплачивается ей в магазине за товары, то этот случай закон признает мошенничеством. Если же он с этой карты снимает деньги в банкомате, то это кража.

Лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере от 1 000 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, или без штрафа и с ограничением свободы на срок до 2 лет, или без ограничения свободы.

Коллегия адвокатов

А на уровне обнаружения, как показывает статистика выявления случаев мошенничества, наиболее эффективным методом раскрытия махинаций с финансовой отчетностью является проверка так называемых аналитических симптомов событий, выходящих за рамки нормальной практики.